بسیاری از افراد جامعه به امور مالی متمرکز و سنتی دسترسی ندارند و خدماتی ارائه نمی‌شود. برنده و پیروز در این فرآیند پروژه‌ای خواهد بود که برای افرادی که به امور مالی غیرمتمرکز(DeFi)دسترسی ندارند امکان دسترسی را فراهم آورد همچنین آموزش و توضیحات لازم در این خصوص نیز ارائه شود.
کاربرد دیفای و مزایای آن در فینتک
کاربرد دیفای و مزایای آن در فینتک، به امور مالی غیرمتمرکز، دیفای میگن. این اصطلاح فراگیر در برنامه‌های مالی گوناگون، در ارزهای رمز پایه یا بلاکچین کاربردهای فراوانی داره. رمزپایه یا بلاک چین‌ها با هدف حذف موانعی
مثل واسطه‌های مالی، طراحی شدن. کاربرد دیفای با ویژگی منحصر اینه که، بلاک چین‌ها رو از انتقال دادن ارزش‌های معمولی و ساده، به موارد استفاده مالی گسترده‌تری سوق بده.
علت فرق بین بیت کوین و خیلی از دارایی‌های دیجیتال دیگه با روش‌های پرداخت در حال اجرا و یا منسوخ شده قدیمی، در حذف واسطه‌ها در تموم معاملاته. مثلاً اگه برای خرید یه نوشیدنی از کارت اعتباری استفاده کنیم، موسسه مالی با نظارت و کنترل روی این پرداخت و معامله، به عنوان واسطه بین شما و فروشنده قرار می‌گیره و تموم مراحل پرداخت و چگونگی معامله رو ثبت می‌کنه.
علت تفاوت بیت کوین با روش‌های پرداخت قبلی و قدیمی، مثل پی‌پل و همچنین ویزا کارت، در این واسطه‌هاست.
مفهوم دیفای و کاربرد دیفای
با اسکن توکن‌های متنوع دیفای توسط کاربران و معامله گران مشتاق به ریسک، فرصت برای رشد و بازده بیشتر فراهم می شه.
• انعطاف‌پذیری:
به دلیل قابلیت انعطاف پذیری برنامه‌های دیفای، کاربران برای ایجاد برنامه‌های تازه تری با کدهایی که به عنوان بلوک سازنده معرفی شدن استفاده می‌کنن.
• لگوهای پول:
اگر دقت کرده باشین لگوهای اسباب بازی بچه‌ها با در کنار هم قرار گرفتن، شکل مشخص و واضحی مثل ساختمون، پل و غیره ساخته میشه. برنامه‌های دیفای هم همین خاصیت رو دارن. لگوهای پول رو برای ساخت و ایجاد محصولات مالی به صورت مطلوب در کنار هم قرار میدن.
این موارد می‌تونه مهمترین ویژگی‌ها و کاربرد دیفای در عصر حاضر باشه.
کاربرد دیفای و مزایای آن
• خرید مستقیم
• کنترل تموم برنامه های مالی، مثل بیمه، وام، مشتقات شرط بندی، سرمایه گذاری‌های جمعی
• حذف و یا کمرنگ کردن واسطه‌ها
مهمترین برنامه‌های دیفای
بسترهای وام‌دهی:
بسترهای وام‌دهی، یه دیفای محبوب برای افراد جامعه ان؛ چون دریافت‌کنندگان وام‌‌ها به وام دهندگان وصل میشن. پلتفرمCompound امکان قرار گرفتن ارزهای رمزپایه رو، برای کاربران فراهم می‌کنه. سیستم عامل‌هایی که این بسترها رو تعریف می‌کنن، برای واسطه‌هایی مثل سیستم بانکداری جایگزینی رو در نظر دارن، به نام قراردادهای هوشمند.
اینگونه قراردادها حضور واسطه‌ها رو به صفر میرسونن. پلتفرم Compoundقادره نرخ بهره رو الگوریتم وار، تنظیم کنه. هر چقدر وام گرفتن ارز رمزپایه، تقاضای بیشتری داشته باشه همزمان نرخ بهره هم افزایش پیدا می‌کنه.
مبادلات غیر متمرکز:
یکی از محبوبترین برنامه‌های کاربرد دیفای، مبادلات به صورت آنلاینه؛ چون به کاربران این امکان رو میده که تبدیل ارز انجام بدن. مثلا دلار آمریکا رو به بیت کوین و یا اتر رو به DEX تبدیل کنن.
حضور در بازارهای پیش بینی :
دیفای با هدف پیش بینی بر روی نتایجی که قرار است در آینده رخ بده هم، طراحی شده. پیش بینی و شرط بندی روی برنامه هایی مثل: نتایج بازی‌ها و یا انتخابات.
هدف شرکت‌کنندگان از حضور در این بازار پیش‌بینی کسب پول زیاده. دیفای اشتیاق افراد رو برای بازارهای پیش‌بینی دو چندان می‌کنه. نسخه‌های متعدد و متنوع دیفای بدون واسطه در بازارهای پیش بینی بدون واسطه، عملکرد و رفتار برابر دارن.
استیبل کوین (Stable countryns)
این عبارت، مختص ارزهای رمزنگاری شده است و کاربردش هم تثبیت قیمت‌ها، به دارایی بیرون از ارز رمزپایه مثل یورو و دلاره. استیبل کوین تلاشش رو در راستای ثبات قیمت‌ها انجام میده.
از این ابزار برای انتقال بیت کوین به شبکه اتریوم استفاده می‌کنن. دلیل استفادش هم اینه که، بیت‌کوین قادر باشه به طور مستقیم در دیفای اتریوم قابل استفاده باشه. امکان کسب سود از روش سیستم عامل وامهای غیر متمرکز، به کاربران از مزایایWBTCبه شمار میاد. آشنایی با کاربرد دیفای در تمام این برنامه‌ها می‌تونه به رشد معاملات کمک کنه.
کاربرد دیفای در فینتک چیست؟
هدف اصلی و مهمترین کاربرد دیفای به چالش کشیدن سیستم‌های مالی قدیمی و سنتی و جایگزین کردن فناوری مالی نوین است که این خودش یک مسیر پر چالش و طولانی به حساب میاد. ظهور بحران‌های اقتصادی در آمریکا و دیگر کشورهای جهان سرمایه‌گذاران رو با مشکلات عدیده ای مواجه و بازار رو دچار نوسانات شدیدی می‌کنه. مثلاً پیدایش ویروس کووید ۱۹ جهان اقتصاد رو به شدت تحت تاثیر خودش قرار داد و اینجا بود که فناوری‌های نو مثل دیفای کاربرد بیشتری پیدا کردن.
شرایط بد اقتصادی عرصه را برای جولان دیفای و فینتک آماده کرد.
چون این برنامه‌ها قدرت اینو دارن که خدمات مالی رو برای همه مردم در دسترس قرار بدن. همونطور که گفته شد یکی از قابلیت‌های ویژه و مهمترین کاربرد دیفای حذف و یا کمرنگ کردن واسطه‌ها مثل بانک‌هاست که در نتیجه این حذف باعث میشه سرعت تراکنش‌ها بالا بره و رضایتمندی مشتریان رو افزایش میده.
بانک‌های مرکزی جهان در صدد کاهش نرخ بهره و حتی رسوندن این نرخ به مرز صفر هستن.
اما سرمایه‌گذاران در حال بررسی راه‌هایی هستن که بتونن به کمک دیفای کسب سود رو به بالاترین میزان برسونن. سایت Defi pulse کل سرمایه متمرکز شده در پلتفرم‌های دیفای در مدت یک سال رو، افزایش حدود ۱۷ میلیارد دلاری اعلام کرده.
علت پیشرفت دیفای و فراگیر شدن این برنامه
سالها پیش شرکتهای فینتک و پروژه‌هایی که تازه در مسیر قرار گرفته بودن، برای جذب سرمایه با انواع چالش‌ها مواجه میشدن، چون اکثر سرمایه‌گذاران به سمت استارتاپ‌های مشهور و همچنین مدل‌های تجاری گرایش بیشتری دارن.
رکودهای اقتصادی موقعیت رو به نفع دیفای، استیبل کوین‌ها و بیت کوین تغییر داده و این یکی از دلایل قفل شدن سرمایه در دیفای عنوان میشه. اما مهمترین نکته که اتفاقا زیاد هم به چشم نمیاد، ظهور امور مالی غیر متمرکز رد شدن از حد و مرز تامین بودجه زیاد و قابلیت جذب سرمایه به میزان ۵۰۰ میلیون دلاره.
با توجه به اینکه پروژه‌های دیفای هنوز مسیرهای اولیه خودش رو در سال‌های اخیر طی می‌کنه، با اقداماتی مثل افزایش نقدینگی، گسترش حیطه مالی و کاهش هزینه‌ها به صورت تاخت در حال حذف این ناکارآمدی‌های سیستم‌های مالیست.
سرمایه‌ای که به پروژه‌های دیفای از طریق ارز دیجیتال تزریق میشه از ۲ به ۱۰ میلیارد دلار افزوده شده.
آینده دیفای چگونه است؟
دیفای و ارزهای دیجیتال، با نقش خرده فرهنگ در جهان مالی و اقتصاد به صورت پایدار موندن. شاید ظهور امور مالی غیر متمرکز بپرسین علت اینکه بیت کوین دارای موقعیتی مناسب و منحصر‌به فرد و ارزشمندی هست چیه؟ دلیلش سر به مهربودن و مکانیسم تشویقی ماینینگ ساتوشی ناکاموتو هستش.
به کمک پیشگامان رمز نگاران مثل آدام بک، چاوم، هال فینی، نیک ژابو و غیره ۰ این صنعت همچنان ادامه داره و روز به روز راه حلهای جدیدی برای بهبود و توسعه این صنعت رمز ارز ارائه میشه.
دومین رمز ارز جهان اتریوم نام داره که رشد فوق العاده‌ای رو تجربه کرده و کارشناسان یکی از علل ناکارآمدی ICO رو در سال ۲۰۱۷ پا به عرصه گذاشتن این رمز ارز میدونن. در دنیای مالی دنیا مالی چیزی که توجه رهبران اقتصادی و سیاسی جهان رو به خودش معطوف کرده همین فناوریه. این فناوری حوزه دیفای رو هدف قرار داده. گرچه، اهدافی مثل بازارهای پیش بینی، مدیریت هویت، مدیریت زنجیره تامین و حتی مشاور املاک رو هم مورد آزمایش خودش قرار داده.
ایجاد خدمات مالی عادلانه توسط این حوزه، به اقتصاد جهانی نظم و رشد می‌بخشه. با وجود مشکلات و چالشهای زیادی که سر راه حوزه دیفای قرار داره، امور مالی غیرمتمرکز و به طور کلی پیش‌بینی آینده دیفای کار آسونی به نظر نمیاد.
به دلیل نوظهور بودن دیفای، مخالفین و موافقین زیادی در این باره صاحب نظر هستن. اما به دلیل کاربرد دیفای در همه حوزه‌ها طرفداران زیادی پیدا کرده.
نتیجه‌گیری
ایده‌های خوبی در پروژه‌های ارائه شده نهفته اما، تا وقتی که حوزه دیفای به صورت کامل بین افراد جامعه جا نیفتاده باشه و به کاربرد دیفای در حوزه‌های مختلف آگاه نشن، نمیشه راه کار اجرایی مطلوبی ارائه داد. مثلاً موفقیتی که بیت کوین بدست آورده، فقط به مشتاقان تکنولوژی بستگی نداشت، بلکه پذیرش اون توسط همه مردم نقش بسزایی در این موفقیت داشته. این موضوع درباره اتریوم و دیگر برنامه‌های غیرمتمرکز روی محیط و بستر بلاکچین هم صدق می‌کنه. یعنی پذیرش افراد جامعه رشد و گسترش رو تعیین می‌کنه.
سرمایه گذاران نهادی توجه خود را به امور مالی غیر متمرکز منعطف میکنند
بخش مالی غیر متمرکز بطور مداوم در حال رشد است و ثمرات کار خود را مشاهده می کند. اما اگرچه موارد زیادی به خصوص در مورد عدم نوسانات بیت کوین (BTC) در مورد پروژه ها و برنامه های DeFi وجود دارد و هنوز هم راه طولانی ای وجود دارد.
این فناوری هنوز در مراحل ابتدایی خود است، با این وجود حتی وقتی مسائل مربوط به قابلیت استفاده، مقیاس پذیری، قابلیت همکاری و عدم شفافیت نظارتی همچنان بر فضای داخلی افزوده شود، وعده DeFi غیرقابل انکار است و ارزش آن را نمی توان نادیده گرفت.
رشد غیرقابل انکار DeFi در سال 2020
تاکنون، سال 2020 برای بسیاری، بهترین سال نبوده است، اما DeFi مطمئناً با گسترش نمایی خود به خود رسیده است. این در ماه فوریه از یک نقطه عطف کلیدی عبور کرد که ارزش تجمعی سکه های قفل شده در برنامه های DeFi به بیش از 1 میلیارد دلار رسید. علیرغم کاهش قیمت فروش در مارس که به همه بازارها سرایت کرد، این رقم تا ژوئن بهبود یافته است. امروز این رقم 2.52 میلیارد دلار است.
در میان برخی از پروتکل های اصلی برای ایجاد این رشد، شبکه غیرمتمرکز Oracle یعنی Chainlink است که سکه های آن امسال بیش از 1000٪ رشد داشته. پروتکل های اعطای وام نیز شاهد برخی از بیشترین تراکنش ها بوده اند که ترکیب آن 28٪ از کل ارزش قفل شده را تشکیل داده است و MakerDAO در آن خیلی عقب نیست. پدیده جدید “بهره وری زراعی” فرصت هایی را برای سرمایه گذاران و بازرگانان رمزنگاری فراهم کرده است که بتوانند سود کسب کنند.
بهره وری زراعی، که در غیر این صورت به عنوان معدن نقدینگی شناخته می شود، یک مکانیسم مهم تشویقی است که پروتکل های DeFi برای جذب نقدینگی از آن استفاده می کنند. آنها این کار را با صدور سکه های حاکمیتی، مانند سکه کامپوند، کامپکت، انجام می دهند که به دارندگان حقوقی که نقدینگی لازم برای شبکه را دارند، حق حاکمیت را می دهد.
تمام این اقدامات، نشانه های DeFi را در بین بهترین عملکردهای رمزنگاری امسال قرار داده است. علاوه بر رشد حیرت انگیز COMP پس از ورود به بازار و ظهور غیرقابل انکار LINK Chainlink، طی 90 روز گذشته، سایر نشان های DeFi مانند Aave (LEND) و Bancor (BNT) بیش از 300٪ سود کسب کرده اند.
هیچ پول هوشمندی نمی تواند رشد ستاره ای مانند این را در فضای DeFi، که هنوز هم تا حد زیادی بر سرمایه گذاران خرده فروشی حاکم است، نادیده بگیرد. با این حال، این بدست آوردن کشش جدی در بین سرمایه گذاران نهادی است – با وجود اینکه هنوز زیرساخت ها کاملاً آماده نشده اند. بیایید به چند نمونه نگاه کنیم.
افزایش علاقه نهادی به DeFi
طبق بررسی جدیدی که توسط مدیریت اقلام Fidelity انجام شده است، اکنون 80٪ موسسات مورد بررسی سرمایه گذاری در دارایی های دیجیتال را جذاب می دانند. این عدد قابل توجه و تغییر غول پیکر در مقایسه با چند سال پیش است که بسیاری از آنها بیت کوین و ارزهای رمزنگاری شده دیگر را کلاهبرداری می کردند.
برخی از شرکتهای مهم سرمایه گذاری سنتی، گذشته از سرمایه گذاری در دارایی های دیجیتال شناخته شده، علاقه خود را به سمت DeFi تغییر داده اند تا به توسعه فضا کمک کنند. به عنوان مثال، اتحادیه شیکاگو DeFi، برخی از شرکت های برتر تجاری، کارگزاری و سرمایه گذاری را تشکیل می دهد. این ابتکار عمل برای پشتیبانی از راه اندازی های نوید DeFi با امور مالی، منابع، بازار سازی و سایر خدمات ایجاد شده است.
ما در مورد بازیکنان Behemoth مانند TD Ameritrade، Arca و CMT Digital صحبت می کنیم. همه بنگاه های درگیر برای توسعه فضا و تنظیم آن تلاش می کنند. اما در حالی که مقررات در این فضای غیرمتمرکز و غیرقانونی کاملاً مشخص نیست، سرمایه گذاران با اقدام کمیسیون اوراق بهادار و بورس ایالات متحده در مورد سهام آرکا در بورس اوراق بهادار نیویورک در این ماه بسیار مورد تشویق قرار گرفته اند.
بیت کوین ETF ممکن است همچنان محبوب باشد، اما در ماه ژوئیه، SEC یک صندوق مستقر در اتریوم را تصویب کرد. بعد از گذشت نزدیک به 20 ماه از تصمیم گیری، آرکا لابراتوار فروش سهام در صندوق خزانه داری ایالات متحده را در تاریخ 6 ژوئیه پس از دریافت “اعلامیه اثربخشی” رسمی آغاز کرد.
سهام دیجیتالی آرکا که توسط SEC تأیید شده است توسط ArCoins نمایش داده می شود و در بلاک چین اتریوم معامله می شود. این یک نقطه عطف بزرگ برای کل صنعت است، زیرا اولین باری است که SEC اجازه می دهد صندوق شامل علائم رمزنگاری را وارد بازارهای سرمایه گذاری کند – و این یک گام بزرگ در جهت صحیح یکسان سازی امور مالی سنتی با سرمایه گذاری دارایی های دیجیتال است.
چشم انداز مثبت جلوتر از اتریوم 2.0
در حالی که حجم معاملات بیت کوین به حداقل شش ماهه اش رسیده است، علاقه چند بازیکن کلیدی همچنان به سمت اتریوم است. بزرگترین شرکت سرمایه گذاری رمزنگاری جهان، Grayscale، اخیراً اعلام کرد که وزن خود را برای افزایش بیت کوین و اتریوم (ETH) در صندوق سرمایه گذاری خود افزایش می دهد.
دوره اصلی صندوق هنوز هم توسط یک وضعیت مایل به بیت کوین باقی مانده است. بین مارس و ژوئن، درصد بیت کوین در صندوق خود از 81٪ به 81.5٪ افزایش یافته است. با این حال، وزن اتریوم در Grayscale نیز به میزان قابل توجهی از 9.6٪ به 11.7٪ در فصل دوم افزایش یافت.
تمام این علاقه نهادی به اتریوم برای جامعه جلوتر از اتریوم 2.0 برای جامعه بسیار مثبت است و ما خوشحالیم که در صدر موج بزرگ بعدی پذیرش رمزنگاری قرار داریم که سرانجام دارایی های دنیای واقعی را به بلاکچین می برد و سرانجام اجازه می دهد که بدون بانک شود. فرصتی برای دسترسی به خدمات مالی نه تنها علائم مهم DeFi یعنیLINK و COMP را شامل میشود بلکه ما جزء اولین معتبرهای موجود در تست Topaz، آزمایش اتریوم 2.0هستیم.
ما به طور مداوم ردپای خود را در فضای DeFi با ویژگی های وام دهی مشتری به مشتری، لیست های سکه های حاکمیتی DeFi و زنجیره عمومی خودمان، OKChain، گسترش می دهیم و باعث می شود میزبان برنامه های DeFi در یک مقیاس بزرگ تجاری ساخته شود.
ما از چالش های مربوط به فضای DeFi آگاه هستیم و گام های بازمانده را باید درک کنیم. اما افزایش علاقه نهادی به منطقه ای که هنوز پدیدار می شود، نشانه خوبی از ادامه گسترش DeFi است، و OKEx از اینكه در صدر انقلاب بعدی رمزنگاری قرار دارد، هیجان زده است.
آیا فعالیت امور مالی متمرکز و غیرمتمرکز، به موازات هم امکان‌پذیر است؟
از آنجایی که نوسانات قیمت باعث سردرگرمی معامله‌گران و سرمایه‌گذاران میشود، کارشناسان صنعت کریپتو در هفته گذشته درخصوص امور مالی متمرکز و غیر متمرکز به نقطه نظرات مشترکی رسیدند. در این خصوص قابل ذکر است که، تامین مالی متمرکز (CeFi) و تامین مالی غیرمتمرکز (DeFi)، می‌توانند در کنار هم وجود داشته باشند، و “ترکیبی” از محصولات و خدمات مالی متمرکز و غیرمتمرکز، در آینده در دسترس کاربران قرار خواهد گرفت.
21 ژانویه کوین‌تلگراف، میزگردی با عنوان “آیا CeFi و DeFi می‌توانند به موازات هم به فعالیت خود ادامه دهند” را برای جامعه‌ی بلاک چین برگزار کرد. در این جلسه به بررسی مواردی در خصوص پذیرش و راحتی افراد برای دسترسی راحت به خدمات غیرمتمرکز، و اینکه آیا این نوآوری و صنعت جدید، اختلالی در خدمات مالی سنتی و متمرکز ایجاد خواهد کرد یا خیر پرداخته خواهد شد.
مری بت بوکانان، نامزد ریاست جمهوری سابق آمریکا و مدیر ارشد ریسک در بازار مالی fMerkle Science، اظهار داشت:
بسیاری از افراد جامعه به امور مالی متمرکز و سنتی دسترسی ندارند و خدماتی ارائه نمی‌شود. برنده و پیروز در این فرآیند پروژه‌ای خواهد بود که برای افرادی که به امور مالی غیرمتمرکز(DeFi)دسترسی ندارند امکان دسترسی را فراهم آورد همچنین آموزش و توضیحات لازم در این خصوص نیز ارائه شود.
Ambre Soubiran مدیرعامل رمزارز Kaiko، نیز پذیرفت که «آموزش، نصب و آگاهی از ریسک بازار ارزهای دیجیتال» مواردیست که برای دسترسی عموم افراد به این فناوری نوظهور باید اجرا و اعمال شود. به جای به خاطر سپردن 24 کلمه به‌عنوان پسورد، افراد نیازمند موارد آسان‌تری برای این اقدام می‌باشند.
دَنیل پِلِد، بنیانگذار و رئیس شرکت بلاک چین Orbs ، نیز مشتاق است که مشارکت در این حوزه را برای “دو میلیارد نفر در سراسر جهان” به ارمغان بیاورد، اما “فناوری نوظهوری می‌باشد و نیاز به زمان دارد.” او نظر سوبیران را تکرار کرد که «بسیاری از مردم به برنامه‌های DeFi دسترسی ندارند. فناوری پیچیده و جدیدی است و مردم هنوز نمی‌دانند که چطور سرمایه و دارایی‌های خود را ایمن کنند.»
با این حال، نظر پلد، چیزی فراتر از آموزش افراد است، همانند فراهم کردن شرایط برابر برای عموم افراد به‌منظور دسترسی به زمین بازی، که همه از قوانین یکسانی پیروی کنند:
70 درصد کل پول جهان در دو سال گذشته چاپ شده است. جوانان، دارایی‌های باارزشی همچون املاک و مستغلات، سهام یا طلا ندارند و همچنین این فرصت فراهم نشده تا تجربه و سرمایه موردنیاز برای حضور در این بازار را داشته باشند که بتوانند در مراحل اولیه زندگی به این ظهور امور مالی غیر متمرکز موارد دست یابند. آنها فعالیت در امورمالی غیرمتمرکز(دیفای) را به‌عنوان فرصتی مناسب برای رسیدن به خواسته‌های خود می‌بینند.
در نهایت، راه‌اندازی بیت کوین (BTC) با هدف رفع چنین مسائلی بود. این اقدام اولین جداسازی سیستم مالی از امور مالی متمرکز دولتی بود، که با نرخ مشخص خود در همان لحظه سیستم شفاف و برابری را در فرآیند مالی برای افراد فراهم آورد.
مایکل مورو، مدیر عامل ارز دیجیتال جنسیس گلوبال، دیدگاه پلد را درخصوص بررسی دموگرافیک و جمعیت‌شناسی بررسی کرد:
«افراد در غرب بیشترین مشارکت را در پروتکل‌های مختلف دیفای دارند. اما دسترسی کاربر و مواردی از این دست به راحتی امکان‌پذیر نیست، و برای اینکه بتوانید در این سیستم مالی فعالیت داشته باشید باید نسبتاً به فناوری آن آگاه باشید که این امر نیازمند اقدامات دیگری به‌منظور راحتی کاربر می‌باشد..»
در نهایت، این نتیجه حاصل شد که آموزش و مهیا کردن این شرایط مواردیست که راه را برای مشارکت بیشتر افراد هموار خواهد کرد.مورو ادامه داد: «اعمال قانون و شفافیت در این حوزه در دستور کار سال 2022 قرار دارد و این امر باعث رشد و پذیرش بیشتری توسط افراد خواهد شد، زیرا «زمانی که رمپ‌های ورودی و خروجی تنظیم شوند، آزادی و شرایط بهتری وجود خواهد داشت».
Soubiran نیز دیدگاه مشابهی را در خصوص رمپ‌ها به اشتراک گذاشت: “این اقدام فرصت مناسبی برای موسسات و نهادها می‌باشد تا از فناوری بلاک چین و زیرساخت‌های آن برای ارائه همان خدماتی که امروز انجام می‌دهند، استفاده کنند.”
نظر نیکلاس برتراند، رئیس سابق بازار مشتقات و کالا در Borsa Italiana درخصوص آینده‌ی فضای DeFi و CeFi نیز جالب بود. وقتی از او پرسیده شد که آیا سطح نوآوری می‌تواند خدمات سنتی و امور مالی متمرکز را مختل کند، پاسخ داد: “ظهور امور مالی غیر متمرکز قطعا.” بعد از ظهور کامپیوتر چه اتفاقی برای تلگراف افتاد?!
توسعه قرارداد هوشمند بر ای دیفای
قرارداد هوشمند بخش عملکردی و ستون فقرات عملیات برنامه مالی غیرمتمرکز است. از کاربرد قرارداد هوشمند در دیفای می توان به نقل و انتقالات خودکار، تسویه حساب های مالی، عملیات مربوط به قبوض، ردیابی دارایی ها، تسویه خودکار مطالبات، پرداخت خودکار و … اشاره کرد. توسعه اپلیکیشن های مالی در بستر بلاک چین با پشتیبانی قدرتمند قراردادهای هوشمند وظیفه ای است که نیاز به تخصص، دانش و تجربه دارد که فراتر از توانایی یک فرد است. تیم ویستا متشکل از برنامه نویسان حرفه ای هستند که در توسعه برنامه های مالی بر روی پلتفرم بلاک چین مهارت بسیار بالایی دارند که علاوه بر اجرایی کردن ایده های شما، پیشنهادهای خلاقانه ای برای کسب درآمد بیشتر شما ارائه خواهند داد.
ثبت سفارش و مشاوره رایگان
طراحی قرارداد هوشمند برای دیفای
قراردادهای هوشمند Smart Contracts برنامه هایی دیجیتال می باشند که در بلاکچین ذخیره و زمانی که شرایط از پیش تعیین شده ای محقق بشه، بطور اتوماتیک اجرا میشوند.معمولا از قراردادهای هوشمند برای اتوماتیک سازی اجرای توافقات استفاده می شود به صورتی که طرفین بدون دخالت هیچ واسطه ای یا بدون از دست دادن زمان،بلافاصله نسبت به نتیجه ی آن اطمینان داشته باشند.
در دنیای غیرمتمرکز مبتنی بر محاسبات ریاضی مانند بلاکچین،قراردادهوشمند یا Smart Contract یک قرارداد خودکار است که بدون نیاز به مقامات مرکزی یا شخص ثالث کار می کند.
دیفای DEFI چیست؟
دیفای یا Decentralized finance یکی از شعبه های فناوری بلاکچین و ارز های دیجیتال می باشد که با نام DEFI شناخته می شود. و به معنای سیستم مالی غیرمتمرکز است که شامل دارایی‌های دیجیتال، پروتکل‌ها، قراردادهای هوشمند و نرم‌افزارهای غیرمتمرکز بر بستر بلاک چین و جنبشی برای ایجاد یک اکوسیستم خدمات مالی متن‌باز، بدون نیاز به مجوز و شفاف که برای همه قابل‌دسترسی است و بدون واسطه مرکزی کار می‌کند.
دیفای از تکنولوژی نهفته در ارزهای دیجیتال یعنی بلاکچین الهام گرفته است که در آن موجودی‌های مختلف، آمار تراکنش‌ها و تاریخچه آنها در دسترس است و توسط یک شخص یا نهاد خاص اداره نمی‌شود. این موضوع در کیفیت معاملات اهمیت زیادی دارد؛ زیرا استفاده از سیستم‌های متمرکز و نیروی کار انسانی، باعث کندی معاملات شده و به کاربران دسترسی کمتری برای مدیریت مستقیم سرمایه خود می‌دهد.
متمرکز بودن امور مالی یک کشور، به این معناست که بازار مالی آن تحت مدیریت کامل مقامات و بانک مرکزی قرار دارد.امروزه فایننس غیرمتمرکز شرایطی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند که باعث کمرنگ‌تر شدن سیستم‌های مالی سنتی و دخالت دولت‌ها میشود. بنابراین با ظهور این نوآوری سیستم‌های مالی، مستقل از دولت و بانک مرکزی عمل میکنند. به طوری که سرمایه‌گذاران کنترل مستقیم بر دارایی خود دارند. به این خدمات مالی، یا امور مالی غیرمتمرکز گفته میشود.
ویژگی های سیستم مالی غیرمتمرکز دیفای
کاهش هزینه
استفاده از سیستم دیفای می تواند هزینه ها را تا حد زیادی کاهش دهد و سیستم مالی آسیب ناپذیر و یکپارچه به وجود آورد.
عدو وجود واسطه
قراردادهای هوشمند اسناد و مدارک غیر ضروری و واسطه های گران قیمت را که برای تسهیل قراردادها ، معاملات و مبادلات سنتی مورد نیاز است ، حذف می کند.
افزایش امنیت
با استفاده از سیستم مالی غیرمتمرکز دیفای امکان دستکاری و سانسور کاهش بسیاری خواهد داشت و همچنین سرقت و فساد به علت حذف واسطه ها کاهش می یابد.
سرمایه گذاران نهادی توجه خود را به امور مالی غیر متمرکز منعطف میکنند
بخش مالی غیر متمرکز بطور مداوم در حال رشد است و ثمرات کار خود را مشاهده می کند. اما اگرچه موارد زیادی به خصوص در مورد عدم نوسانات بیت کوین (BTC) در مورد پروژه ها و برنامه های DeFi وجود دارد و هنوز هم راه طولانی ای وجود دارد.
این فناوری هنوز در مراحل ابتدایی خود است، با این وجود حتی وقتی مسائل مربوط به قابلیت استفاده، مقیاس پذیری، قابلیت همکاری و عدم شفافیت نظارتی همچنان بر فضای داخلی افزوده شود، وعده DeFi غیرقابل انکار است و ارزش آن را نمی توان نادیده گرفت.
رشد غیرقابل انکار DeFi در سال 2020
تاکنون، سال 2020 برای بسیاری، بهترین سال نبوده است، اما DeFi مطمئناً با گسترش نمایی خود به خود رسیده است. این در ماه فوریه از یک نقطه عطف کلیدی عبور کرد که ارزش تجمعی سکه های قفل شده در برنامه های DeFi به بیش از 1 میلیارد دلار رسید. علیرغم کاهش قیمت فروش در مارس که به همه بازارها سرایت کرد، این رقم تا ژوئن بهبود یافته است. امروز این رقم 2.52 میلیارد دلار است.
در میان برخی از پروتکل های اصلی برای ایجاد این رشد، شبکه غیرمتمرکز Oracle یعنی Chainlink است که سکه های آن امسال بیش از 1000٪ رشد داشته. پروتکل های اعطای وام نیز شاهد برخی از بیشترین تراکنش ها بوده اند که ترکیب آن 28٪ از کل ارزش قفل شده را تشکیل داده است و MakerDAO در آن خیلی عقب نیست. پدیده جدید “بهره وری زراعی” فرصت هایی را برای سرمایه گذاران و بازرگانان رمزنگاری فراهم کرده است که بتوانند سود کسب کنند.
بهره وری زراعی، که در غیر این صورت به عنوان معدن نقدینگی شناخته می شود، یک مکانیسم مهم تشویقی است که پروتکل های DeFi برای جذب نقدینگی از آن استفاده می کنند. آنها این کار را با صدور سکه های حاکمیتی، مانند سکه کامپوند، کامپکت، انجام می دهند که به دارندگان حقوقی که نقدینگی لازم برای شبکه را دارند، حق حاکمیت را می دهد.
تمام این اقدامات، نشانه های DeFi را در بین بهترین عملکردهای رمزنگاری امسال قرار داده است. علاوه بر رشد حیرت انگیز COMP پس از ورود به بازار و ظهور غیرقابل انکار LINK Chainlink، طی 90 روز گذشته، سایر نشان های DeFi مانند Aave (LEND) و Bancor (BNT) بیش از 300٪ سود کسب کرده اند.
هیچ پول هوشمندی نمی تواند رشد ستاره ای مانند این را در فضای DeFi، که هنوز هم تا حد زیادی بر سرمایه گذاران خرده فروشی حاکم است، نادیده بگیرد. با این حال، این بدست آوردن کشش جدی در بین سرمایه گذاران نهادی است – با وجود اینکه هنوز زیرساخت ها کاملاً آماده نشده اند. بیایید به چند نمونه نگاه کنیم.
افزایش علاقه نهادی به DeFi
طبق بررسی جدیدی که توسط مدیریت اقلام Fidelity انجام شده است، اکنون 80٪ موسسات مورد بررسی سرمایه گذاری در دارایی های دیجیتال را جذاب می دانند. این عدد قابل توجه و تغییر غول پیکر در مقایسه با چند سال پیش است که بسیاری از آنها بیت کوین و ارزهای رمزنگاری شده دیگر را کلاهبرداری می کردند.
برخی از شرکتهای مهم سرمایه گذاری سنتی، گذشته از سرمایه گذاری در دارایی های دیجیتال شناخته شده، علاقه خود را به سمت DeFi تغییر داده اند تا به توسعه فضا کمک کنند. به عنوان مثال، اتحادیه شیکاگو DeFi، برخی از شرکت های برتر تجاری، کارگزاری و سرمایه گذاری را تشکیل می دهد. این ابتکار عمل برای پشتیبانی از راه اندازی های نوید DeFi با امور مالی، منابع، بازار سازی و سایر خدمات ایجاد شده است.
ما در مورد بازیکنان Behemoth مانند TD Ameritrade، Arca و CMT Digital صحبت می کنیم. همه بنگاه های درگیر برای توسعه فضا و تنظیم آن تلاش می کنند. اما در حالی که مقررات در این فضای غیرمتمرکز و غیرقانونی کاملاً مشخص نیست، سرمایه گذاران با اقدام کمیسیون اوراق بهادار و بورس ایالات متحده در مورد سهام آرکا در بورس اوراق بهادار نیویورک در این ماه بسیار مورد تشویق قرار گرفته اند.
بیت کوین ETF ممکن است همچنان محبوب باشد، اما در ماه ژوئیه، SEC یک صندوق مستقر در اتریوم را تصویب کرد. بعد از گذشت نزدیک به 20 ماه از تصمیم گیری، آرکا لابراتوار فروش سهام در صندوق خزانه داری ایالات متحده را در تاریخ 6 ژوئیه پس از دریافت “اعلامیه اثربخشی” رسمی آغاز کرد.
سهام دیجیتالی آرکا که توسط SEC تأیید شده است توسط ArCoins نمایش داده می شود و در بلاک چین اتریوم معامله می شود. این یک نقطه عطف بزرگ برای کل صنعت است، زیرا اولین باری است که SEC اجازه می دهد صندوق شامل علائم رمزنگاری را وارد بازارهای سرمایه گذاری کند – و این یک گام بزرگ در جهت صحیح یکسان سازی امور مالی سنتی با سرمایه گذاری دارایی های دیجیتال است.
چشم انداز مثبت جلوتر از اتریوم 2.0
در حالی که حجم معاملات بیت کوین به حداقل شش ماهه اش رسیده است، علاقه چند بازیکن کلیدی همچنان به سمت اتریوم است. بزرگترین شرکت سرمایه گذاری رمزنگاری جهان، Grayscale، اخیراً اعلام کرد که وزن خود را برای افزایش بیت کوین و اتریوم (ETH) در صندوق سرمایه گذاری خود افزایش می دهد.
دوره اصلی صندوق هنوز هم توسط یک وضعیت مایل به بیت کوین باقی مانده است. بین مارس و ژوئن، درصد بیت کوین در صندوق خود از 81٪ به 81.5٪ افزایش یافته است. با این حال، وزن اتریوم در Grayscale نیز به میزان قابل توجهی از 9.6٪ به 11.7٪ در فصل دوم افزایش یافت.
تمام این علاقه نهادی به اتریوم برای جامعه جلوتر از اتریوم 2.0 برای جامعه بسیار مثبت است و ما خوشحالیم که در صدر موج بزرگ بعدی پذیرش رمزنگاری قرار داریم که سرانجام دارایی های دنیای واقعی را به بلاکچین می برد و سرانجام اجازه می دهد که بدون بانک شود. فرصتی برای دسترسی به خدمات مالی نه تنها علائم مهم DeFi یعنیLINK و COMP را شامل میشود بلکه ما جزء اولین معتبرهای موجود در تست Topaz، آزمایش اتریوم 2.0هستیم.
ما به طور مداوم ردپای خود را در فضای DeFi با ویژگی های وام دهی مشتری به مشتری، لیست های سکه های حاکمیتی DeFi و زنجیره عمومی خودمان، OKChain، گسترش می دهیم و باعث می شود میزبان برنامه های DeFi در یک مقیاس بزرگ تجاری ساخته شود.
ما از چالش های مربوط به فضای DeFi آگاه هستیم و گام های بازمانده را باید درک کنیم. اما افزایش علاقه نهادی به منطقه ای که هنوز پدیدار می شود، نشانه خوبی از ادامه گسترش DeFi است، و OKEx از اینكه در صدر انقلاب بعدی رمزنگاری قرار دارد، هیجان زده است.
دیدگاه شما