تاریخچه طرح پانزی

مارکوس دیکتاتور فقید فیلیپین بود که از سال ۱۹۶۵ تا ۱۹۸۶ رئیس جمهوری این کشور را در اختیار داشت. هرچند مارکوس در دوران ریاست جمهوری خود مبالغ هنگفتی را از طریق استقراض خارجی در صنایع و زیرساخت های فیلیپین سرمایه گذاری کرد و اصلاحات اقتصادی گسترده ای را به کار گرفت اما دولت او از لحاظ مالی یکی از فاسدترین کارنامه های دوران معاصر را از خود بر جای گذاشت، فسادی که شامل اختلاس گسترده منابع مالی دولت توسط اطرافیان مارکوس می شد. تخمین زده می شود که میزان اختلاس او طی ۳۱ سال فعالیت به عنوان رئیس جمهور فیلیپین، مبلغی بین ۵ تا ۱۰ میلیارد دلار باشد.

Digesttt/ پادکست دایجس‪ت‬ فرشاد محمودی

خیلی بعیده که کسی متفکر انتقادی خوبی باشه ولی بلد نباشه چه طوری پرسشگری کنه و خب وقتی صحبت از پرسشگری هم میکنیم هیچکسی بارز تراز سقراط در تاریخ نداریم که در این حیطه آوازه اش بیشتر بوده باشه. برای همین میخوایم ببینیم این اندیشمند بزرگ از چه شیوه و روشی استفاده می کرده و چه طور ما می توانیم چند درس در مورد پرسشگری از این فیلسوف بزرگ یاد بگیریم.

• 6 ИЮН. 2022 Г.

این قسمت از پادکست دایجست به شرکت های هرمی و طرح های پانزی پرداخته است.

در این قسمت موارد زیر را می شنویم:

-عوامل بستر ساز برای تقلب و کلاه برداری

-تفاوت بین طرح های پانزی، شرکت های هرمی و نتورک مارکتینگ

-راه های تشخیص شرکت های هرمی از نتورک مارکتینگ

-آشنایی با برخی از خطاهای شناختی مرتبط و دخیل در ناخودآگاه ما

• 11 МАР. 2022 Г.

روسیه و اوکراین

در این قسمت سعی کردیم تا خیلی موجز به زوایای کمتر پرداخته شده جنگ روسیه و اوکراین در سال 2022 بپردازیم. مشخصاً درباره موارد زیر در این قسمت صحبت خواهیم کرد.

-تاریخچه شکل گیری ناتو

-بررسی برخی از تحلیل ها در مورد استراتژی سیاست خارجی آمریکا

-تفاوت و اختلاف نظر به وجودیت ناتو از دید روسیه و غرب

-بررسی برخی از تحلیل گران در مورد بعد استراتژیک اقدام اخیر در هجمونی قدرتی جهان

• 30 ЯНВ. 2022 Г.

جهان در سال 2021

در این قسمت به صورت مختصر به مهم ترین اتفاقات سال گذشته یعنی 2021 پرداختیم تا خیلی به تاریخچه طرح پانزی طور اجمالی با اون ها آشنا بشیم. خبر های پوشش داده شده عبارتند از:

-مسابقات فضایی میلیاردرها

-خورشید مصنوعی (تکنولوژی هم جوشی هسته ای)

-ماجرای روسیه و اوکراین

-ماجرای چین و تایوان

• 11 ДЕК. 2021 Г.

در این قسمت به تغییرات اقلیمی ناشی از گرمایش جهانی می پردازیم و به صورت اجمالی این پدیده را به زبان ساده توضیح می دهیم که گرمایش جهانی دقیقاً به چه معناست، چگونه به وجود آمده، از چه طریق می دانیم که چنین پدیده ای وجود دارد و عواقب و راه حل های موجود چیست.

• 17 ОКТ. 2021 Г.

در این قسمت به صورت خلاصه بررسی می کنیم که ما انسان ها به چه دلیل می خوابیم و مراحل خوابیدن ما به چه شکل است به عبارت دیگه از زمانی که چشمانمان را می بندیم چه اتفاقی در بدن ما می افتد و در هر مرحله از خواب چه چیزهایی منتظر ما هستند. در قسمتی دیگر از این قسمت به صورت اجمالی با هم نظریه های مختلفی که در مورد رویاها و کابوس های ما وجود دارند را باهم بررسی می کنیم تا با کلیات این مقوله از زاویه دید های مختلف آشنا شویم.

اوربیت نتورک Orbit Network؛ پروژه ای آینده دار یا کلاهبرداری؟!

شرکت اوربیت نتورک از جمله شرکت هایی است که با شگرد طرح های پانزی قصد جذب سرمایه از اشخاص پیگیر در سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را دارد. مقاله ارز دیجیتال حاضر به بررسی در مورد این شرکت می پردازد که چند وقتی است فعالیت خود را در ایران شروع کرده و مورد سوال بسیاری از کاربران در رابطه با اعتبار آن گردیده است. شرکت Orbit Network در آدرس وب سایت Orbit Network.net در حال ارائه مشخصات و دعوت از سرمایه گذاران است.

تاریخچه شرکت Orbit network چیست؟

شرکت اوربیت در سال ۱۹۹۶ در کالیفرنیا بنیانگذاری شد و هدف خود را گسترش فناوری های متنوع در زمینه سرمایه گذاری دیجیتالی اعلام نمود. پس از آن در سال ۲۰۰۶ مجموعه خود را به اروپا منتقل کرده و در آنجا به فعالیت خود تداوم بخشید. این شرکت در نوامبر ۲۰۱۹ عهده دار برگزاری ورک شاپ بسیار مهمی در استامبول ترکیه شد. در همان سال این شرکت اعلام کرد که فعالیت خود در سنگاپور و کره را آغاز کرده است و سپس با اولین صرافی آنلاین کریپتو در کره جنوبی همکاری خود را شروع نمود. شرکت اوربیت در سال ۲۰۲۰ در سمینار بلاک چین که در پاریس برگزار شد تحت عنوان توسعه ارز دیجیتال RKN حضور یافت.
این شرکت اعلام کرده که مجموعه فعالیت های خود را در زمینه بلاک چین و انتشار ارزهای دیجیتال، متمرکز کرده است. شرکت اوربیت عملیات خود جهت تولید ارزهای رمزنگاری و گسترش بازار خود را به تاریخچه طرح پانزی صورت Network یا شبکه ای ادامه می دهد. در وب سایت اربیت نتورک آمده است که سود دریافتی از پروژه های شرکت که مبتنی بر بلاک چین می باشد، را با اعضای خود تقسیم می کند.

اهداف شرکت اوربیت کدامند؟

شرکت Orbit Network مدعی شده که در زمینه بلاک چین و ابداع و انتشار ارزهای دیجیتال کار می کند و جهت فراهم کردن سرمایه نیاز به همکاری سرمایه گذاران با خرید ارزهای رمزنگاری دارد. ادعاهای این شرکت را در موارد زیر می توان تشریح کرد:

هشدار به کاربران ایرانی ، کلاهبرداری گوچپن و تیمون

طرح #پانزی یک کلاهبرداری و سرمایه گذاری است که بازدهی غیرقابل توجیه بالایی را با حداقل یا بدون ریسک به سرمایه گذاران وعده می دهد. این طرح سرمایه‌ گذاران را فریب می‌دهد تا باور کنند بازدهی که دریافت می‌کنند از یک سرمایه‌گذاری واقعی است. اما حقیقت امر این است که سرمایه گذاری صورت نگرفته و بازده پرداختی به سرمایه گذاران از محل سپرده های جدید است. به عبارت دیگر، پول دریافتی از یک سرمایه گذار جدید برای تسویه بازده تضمین شده به سرمایه گذاران قدیمی استفاده می شود. با توجه به نوپا بودن بازار ارزهای دیجیتال، بسیاری از طرح های پانزی به لطف رشد منابع مالی جایگزین مبتنی بر فناوری، با سرعت نگران کننده ای در حال پیشرفت هستند. اخیرا پروژه ای با نام قوجپن یا گوجپن در میان ایرانیان به گوش می رسد که بسیاری از افراد از جمله کاربران سایت ایران ترید در دام آنها افتاده اند. از این رو تصمیم گرفتیم تا به بررسی دقیق کلاهبرداری #گوجپن (qoojpn) و اعتبار این پروژه بپردازیم. پس در ادامه با ما همراه باشید.

دو نمونه از جدیدترین‌ها در این زمینه، تیمون و گوچپن هستند. کاربران زیادی در شبکه‌های اجتماعی در باره این دو پروژه صحبت می‌کنند و به نظر می‌رسد که هر دوی این پروژه‌ها در دسته طرح‌های پانزی قرار دارند.در مورد طرح گوچپن باید گفت که وبسایت این پروژه در چند ماه گذشته ثبت شده و همچنین آدرس اینترنتی آنها مدام تغییر کرده است. کاربران پس از واریز کردن مبلغی تتر، می‌توانستند میزان سود دریافتی خودشان را افزایش دهند. همین مسئله باعث شد تا کاربران برای دریافت سود بیشتر وسوسه شوند و مبالغ بیشتری را واریز کنند.

در طرح تیمون هم کلاهبرداران با سوء استفاده از نام برندهای معتبر و دادن وعده سود سرشار، کاربران را ترغیب می‌کردند تا سرمایه‌گذاری بیشتری در این بستر انجام دهند.

گوجپن (qoojpn) چیست؟

یکی از ترفند هایی که کلاهبرداران این روزها از آن استفاده می کنند سواستفاده از نام یک سازمان یا شرکت معتبر است. اینها معمولاً برای متقاعد کردن شما برای ارسال پول هستند تا پروژه خود را قانونی و معتبر جلوه بدهند. بنابراین قبل از بررسی اعتبار وب سایت qoojpn و اسکم بودن یا نبودن این پروژه بیایید نگاهی به انتخاب نام و ترفند هایی که در پروژه های کلاهبرداری مرسوم است بیاندازیم.

با یک جستجو ساده در گوگل دریافتیم که Qoo10 در سال 2000 در کره تاسیس شده است و موسس آن آقای Yu Yingpei دارای تجربه غنی در عملیات تجارت الکترونیکی است و می توان آن را به عنوان یک پلتفرم پیشگام اولیه تجارت الکترونیک در نظر گرفت. در دسامبر 2007، گوجپن عمیقاً با Interpark، اولین شرکت تجارت الکترونیک در کره، همکاری کرد و آن را در سیستم استراتژیک جهانی خود گنجاند و به یکی از زیرمجموعه های جهانی تبدیل شد. در دسامبر 2007، زیر مجموعه ها به ژاپن، یک مکان استراتژیک مهم برای تجارت الکترونیک، گسترش یافت و بازار قوجپن را در ژاپن ارتقا داد و سهم قابل توجهی از بازار را از آن خود کرد.

پلتفرم تجارت الکترونیک Qoo10 که خدمات آن از محصولات زیبایی گرفته تا پوشاک مردانه و زنانه معمولی یا مد روز، لباس بچه گانه، لوازم خانگی، لوازم جانبی، اسباب بازی، تجهیزات فضای باز، محصولات مسافرتی و محصولات حیوانات خانگی و غیره را شامل می شود، در همه دسته بندی ها موجود است. گوجپن دارای تیم عملیاتی و فروش قوی و تیم برنامه ریزی و طراحی درجه یک، ارائه محصولات با طراحی خوب و خدمات جامع و مدبرانه به مشتریان است و با رعایت اصل مشتری مداری و دستیابی به نتایج قابل قبول به صورت جهانی فعالیت دارد. در حال حاضر قوجپن با رشد متوسط سالانه 35 درصد به یکی از سریع ترین شرکت های تجارت الکترونیک در حال رشد در جهان تبدیل شده تاریخچه طرح پانزی است.

آیا qoojpn کلاهبرداری است؟

طرح‌های پانزی به نوعی شبیه به طرح‌های هرمی هستند زیرا همگی خود را از سپرده‌ها حفظ می‌کنند. با این حال، طرح‌های هرمی از شرکت‌ کنندگان می‌خواهد که اعضای جدیدی را برای کسب درآمد جذب کنند. از سوی دیگر، طرح‌های پانزی معمولاً به عنوان سرمایه‌ گذاری واقعی استتار می‌شوند و حتی گاهی اوقات برای افراد آموزش دیده و آگاه هم به سختی قابل تشخیص هستند.

در نتیجه طبق توضیحات بالا می توان دریافت که پروژه کلاهبرداری گوجپن (qoo10online) با سوءاستفاده از نام وب سایت تاریخچه طرح پانزی معتبر Qoo10 و موسس آن Ku Young Bae سعی در سودجویی و سرقت سرمایه افراد ناآگاه در بازار کریپتو را دارد

با توجه به گزارش های جمع آوری شده از سوی کاربران ایران ترید دریافتیم که اخیرا پروژه qoojpn در ایران با شعار “تنها در 3 ماه سرمایه خود را 3 برابر کنید” در حال تبلیغ و ایجاد یک سیستم هرمی است.

از این رو ما تصمیم گرفتیم تا این پروژه را بررسی کنیم و دریابیم که آیا فعالیت آنها یک فرصت سرمایه گذاری برای مردم و کسب درآمد تاریخچه طرح پانزی تاریخچه طرح پانزی در این شرایط بحرانی اقتصادی است یا دامی برای افراد ناآگاه و پولدار شدن سردسته پروژه کلاهبرداری گوجپن!

حال بیایید به وب سایت رسمی پروژه کلاهبرداری #گوجپن (qoojpn) یا قوجپن مراجعه کنیم و مدت زمان فعالیت آنها را بررسی کنیم.

بررسی سایت پروژه کلاهبرداری گوجپن

بر اساس ادعاهای دروغین پروژه گوجپن و داده های سایت هو ایز (Who.is) می توان دریافت که دامنه و وب سایت رسمی آنها کمتر از 1 سال است که راه اندازی شده. چرا که همانطور در تصویر می بینید مدت زمان فعالیت آن تاریخچه طرح پانزی تا تاریخ امروز 212 روز است.

این در حالی است که فروشگاه Qoo10 همانطور که بالاتر اشاره کردیم از سال 2000 راه اندازی شده و فعالیت دارد.

روش دانلود برنامه قوجپن

پس قطعا تا این مرحله پروژه Qoojpn دو مورد از فاکتور های پانزی و کلاهبردار بودن را دارا است. فاکتور بعدی که از اهمیت بالایی برخوردار است روش دانلود اپلیکیشن یک پروژه توسط فروشگاه های معتبر مانند گوگل پلی و اپ استور است.

همانطور که در تصویر زیر مشاهده می کنید امکان دانلود برنامه گوجپن از فروشگاه های آنلاین امکان پذیر نمیباشد! و شرایط دانلود آن تنها از طریق لینک ارسالی توسط افرادی که به دنبال جذب زیر مجموعه هستند، سایت نامعتبر و شبکه های اجتماعی است. به این دلیل که گوگل پلی و اپ استور به هیچ عنوان اپلیکیشن ها و برنامه های کلاهبرداری که تشابه اسمی با شرکت های معروف و افراد سرشناس را دارند برای دانلود و نصب در دسترس کاربران قرار نمی دهند.

این در حالی است که اگر شما در گوگل پلی یا اپ استور عبارت Qoo را یادداشت کنید، می بینید که اپلیکیشن فروشگاه معتبر Qoo10 برای شما نمایش داده می شود.

بررسی اعتبار پروژه کلاهبرداری گوجپن در سایت الکسا

از طریق سایت الکسا شما می توانید اعتبار یک پروژه را تشخیص دهید و ببینید که جامعه هدف آن چه کشوری است. داده های سایت Alexa نشان می دهد که قربانیان پروژه کلاهبرداری qoojpn بیشتر ایرانیان هستند.

تبلیغات پروژه کلاهبرداری گوجپن در فضا مجازی

گزارش ها به FTC نشان می دهد که رسانه های اجتماعی نیز به طور فزاینده ای جایی هستند که کلاهبرداران برای فریب دادن ما اقدام می کنند. بیش از یک نفر از هر چهار نفری که در سال 2021 گزارش از دست دادن پول به دلیل کلاهبرداری داشتند، گفتند که این کار در رسانه های اجتماعی با یک تبلیغ، یک پست یا یک پیام آغاز شده است. در واقع، داده‌ها نشان می‌دهد که رسانه‌های اجتماعی در سال 2021 برای کلاهبرداران بسیار سودآورتر از هر روش دیگری بوده است.

برای کلاهبرداران، چیزهای زیادی برای دوست داشتن در مورد رسانه های اجتماعی وجود دارد. این یک راه کم هزینه برای دسترسی به میلیاردها نفر در هر نقطه جهان است. ساختن یک شخصیت جعلی آسان است و کلاهبرداران می توانند نمایه موجود را هک کنند تا «دوستان» را به کلاهبرداری وادار کنند. این توانایی برای تنظیم دقیق رویکرد آنها با مطالعه جزئیات شخصی افراد در رسانه های اجتماعی وجود دارد. در واقع، کلاهبرداران به راحتی می توانند از ابزارهای موجود برای تبلیغ کنندگان در پلتفرم های رسانه های اجتماعی استفاده کنند تا به طور سیستماتیک افراد را با تبلیغات جعلی بر اساس جزئیات شخصی مانند سن، علایق یا خریدهای گذشته هدف قرار دهند.

پروژهای اسکم از جمله کلاهبرداری گوجپن، در روز های اول که فعالیت خود را آغاز می کنند پرداخت ها را به موقع و مرتب انجام میدهند تا اعتماد افراد را جلب کنند. این پروسه ممکن است چند روز تا چند ماه و یا حتی چند سال مانند پروژه کلاهبرداری یونیک فایننس یا ارز کینگ مانی زمان ببرد و طی یک اقدام غافلگیرانه برداشت ها را متوقف کنند و ناپدید شوند!

هم چنین لازم است بدانید که سرمایه قربانیان جدید در پروژه کلاهبرداری گوجپن، صرف پرداخت سود کاربران قدیمی می شود.

تشخیص پروژه های اسکم به خصوص برای افراد بی اطلاع در بازار ارزهای دیجیتال بسیار دشوار است. چراکه معمولاً آنها خود را یک سازمان و شرکت شناخته شده و معتبر جلوه می دهند، حتی از آرم های شرکت و سایر داده تاریخچه طرح پانزی های جمع آوری شده استفاده می کنند. پروژه کلاهبرداری قوجپن یا گوجپن که اخیرا در ایران تبلیغات گسترده ای را انجام می دهد، قربانیان زیادی تاکنون داشته است. در نتیجه به درخواست تعداد زیادی از کاربران این پروژه را با یکدیگر بررسی کردیم. همچنین در نظر داشته باشید که برای کسب درآمد از بازار پرنوسان بازار ارزهای دیجیتال باید مهارت های خود را تقویت کنید و اطلاعات کاملی در این زمینه داشته باشید. بنابراین اگر یک پروژه ای خیلی خوب و پولساز به نظر رسید، قطعا بدانید که کلاهبرداری است.

اگر شما هم قربانی یکی از این پروژه های کلاهبرداری بودید در بخش دیدگاه ها نام آن و تجربیات خود را با ما به اشتراک بگذارید تا در صورت نیاز تیم تولید محتوا ایران ترید در اسرع وقت به بررسی آن بپردازند…

آیا درآمد دلاری با گوجپن حقیقت دارد؟

علیرغم کاهش اخیر قیمت ارزهای دیجیتال، این بازار هنوز به طور باورنکردنی محبوب است. بسیاری هنوز هم ارز دیجیتال را به عنوان یک طرح «سریع پولدار شدن» می‌دانند، که در آن می‌توانند چند دلار سرمایه گذاری کنند و ۱۰ یا ۱۰۰ برابر پول خود را در اسرع وقت خارج کنند. اما این ذهنیت و بسیاری از سوء تفاهم ها در مورد نحوه عملکرد ارزهای دیجیتال منجر به ایجاد پروژه های کلاهبرداری مانند گوجپن شده است که سعی می کنند از افراد بی اطلاع سواستفاده کنند.

پروژه قوجپن معتبر است؟

با توجه به موارد ذکر شده در این مقاله و بررسی اعتبار آن براساس فاکتور های مختلف دریافتیم که پروژه قوجپن معتبر نیست. طرح های پانزی که به عنوان طرح هرمی نیز شناخته می شود، یک کلاهبرداری کلاسیک هستند. در این راه‌اندازی، با دعوت افراد بیشتر به این پروژه، پاداش دریافت می‌کنید. هر پولی که به این طرح وارد می شود به عنوان پرداخت برای افراد بالاتر در هرم استفاده می شود. زمانی که قربانی دیگری پیدا نشود، این طرح معمولاً از بین می‌رود.

آیا سرمایه گذاری در qoojpn سودآور است؟

قطعا خیر. در حالی که ممکن است نتوانید از هوشمندانه ترین کلاهبرداری ها جلوگیری کنید، مهم است که اجازه ندهید حرص و طمع شما بر توانایی شما برای شفاف فکر کردن غلبه کند. بنابراین، پیروی از اساسی ترین قانون اجتناب از سرمایه گذاری در پروژه qoojpn می تواند منطقی باشد.

صرافی ارز دیجیتال و کیف پول ایران ترید از سال 1395 فعالیت خود را در زمینه تحلیل و آموزش ارز دیجیتال و از سال 1398 فعالیت خود را در زمینه مبادله ارز های دیجیتال با هدف فراهم کردن بستری امن و سریع برای خرید و فروش و نگهداری ارز های دیجیتال شروع به کار کرده است

ساعات پاسخگویی:

24 ساعت شبانه روز 7 روز هفته

زمان خرید و فروش :

24 ساعت شبانه روز 7 روز هفته

زمان احراز هویت :

همه روزه حتی ایام تعطیل 24 ساعت شبانه روز

آدرس

دفتر تهران : تهران ضلع شمالی بزرگراه ارتش -نرسیده به مینی سیتی -بعد از کوچه خسرو -جنب بانک پاسارگاد-پ113 -ط4 -واحد غربی |

اطلاعیه ها

دسترسی سریع

ارتباط با ما

صرافی ارز دیجیتال | کیف پول ارز دیجیتال | ایران ترید | بیت کوین، اتریوم و سایر ارزهای دیجیتال را به صورت لحظه‌ای مشاهده و مبادله کنید

کلاهبرداری پانزی یا پونزی (Ponzi) چیست؟

طرح پونزی - از تولد تا نشانه های یک طرح کلاهبرداری پونزی

ترفند پانزی یا پونزی Ponzi یک عملیات سرمایه‌گذاری کلاهبردارانه‌ است که عایدی‌هایی را از همان پول سرمایه‌گذاری شده یا پولی که بوسیله سرمایه‌گذاران بعدی پرداخت شده‌ است، به سرمایه‌گذاران خودش پرداخت می‌کند بجای اینکه عایدی را از هر سود واقعی حاصل شده توسط شخص یا سازمانی که عملیات را اجرا می‌کند پرداخت نماید. مانند سود قطعی و ثابت ماهانه یا دو برابر کردن سرمایه و یا سیستم های جذب سرمایه گذاری چند سطحی مانند بیشتر سایت های هایپ که وعده سودهای نجومی می دهند جز طرح های پانزی هستند و جز ضرر چیز دیگری ندارد.

طراح پانزی میگوید:
بیاین پولتونو بدید به من، من بهتون با پول سرمایه گذارای قبلی سود میدهم. این کارو که کردم به دوستاتونم بگو بیان پولشونو بدن به من و من فرار کنم.
ممنونم 🙂

آنچه در این مقاله می‌خوانید

پونزی یا پانزی Ponzi چیست؟

طرح پونزی یک سرمایه گذاری فریبکارانه می باشد. در این ترفند سود هایی که به سرمایه گذاران برگردانده می شود از بهره های متعارف به طرز غیر عادی بالاتر است. این طرح سودی که به سرمایه گذاران پرداخت می کند را از پول خودشان یا از پول دیگر سرمایه گذاران بر می دارند تا از یک سودی که از فعالیت اقتصادی واقعی بدست آمده باشد.

پایداری و همیشگی بودن سودها که اینگونه طرح ها در تبلیغات خود اشاره می کنند فقط در صورت تاریخچه طرح پانزی وجود یک جریان زیاد و رو به افزایش پول که توسط سرمایه گذاران ایجاد می شود می باشد. در غیر اینصورت پروژه خود به خود به سمت نابودی و اسکم شدن می رود.

طرح ماتریس نیز گاهی مشابه طرح Ponzi یا طرح هرمی است.

سرنوشت شرکت ها و سایت های پونزی

سرنوشت تمام اینگونه شرکت ها محکوم به شکست است، به این دلیل که میزان پول پرداختی از میزان پولی که به سمت شرکت می رود بیشتر است.

سرنوشت این سیستم فروپاشی است زیرا سودهای واقعی آن (اگر اصلاً هیچ سودی در کار باشد) کمتر از مقدار پرداخت به سرمایه‌گذاران است. معمولاً این سیستم قبل از آنکه دچار فروپاشی شود بوسیلهٔ مراجع قانونی برهم زده می‌شود زیرا چنین سیستمی مورد سوءظن قرار گرفته یا مروج آن اسناد اعتباری ثبت نشده می‌فروشد. همچنان که سرمایه‌گذاران بیشتری درگیر می‌شوند، احتمال اینکه توجه مراجع قانونی به آن جلب شود بیشتر می‌شود.

نام پانزی از کجا آمده است؟

چارلز پانزی

این گونه طرح ها به نام Charles Ponzi نام گذاری شده است، کسی که اولین بار از این روش در اوایل 1920 استفاده کرد. او از ایتالیا در سال 1903 به آمریکا مهاجرت کرده بود. چارلز پانزی با نام مستعار «چارلز بیانچی» خود این طرح را ابداع نکرده بود. چارلز دیکنز در اوایل 1857 در رمان Little Dorrit به رابطه با اینگونه طرح ها چند دهه قبل از متولد شدن پونزی توضیح داده بود او در سرتاسر آمریکا مشهور شد و ثروت بسیاری را از پول سرمایه گذاران بدست آورد.

رنارد مدوف

مردی که زمانی ثروتمندترین فرد جهان و شانزدهمین ثروتمند جهان بود باید تا سال ۲۰۱۷ را در زندان سپری کند. خودورکوفسکی بنیانگذار نخستین بانک خصوصی روسیه بود و اوضاع مالی اش با فروپاشی اتحاد جماهیر شوروی روز به روز بهتر می شد. ارتباطات او با حزب کمونیست شوروی و مراکز قدرت باعث شده بود تا هنگام فروش شرکت های دولتی شوروی سابق به بخش خصوصی، او بتواند اموال زیادی را کسب کند. اما در سال ۲۰۰۳ ورق برای خودورکوفسکی برگشت. اختلافات سیاسی او با ولادیمیر پوتین باعث شد تا به انواع و اقسام جرایم مالی از جمله اختلاس و فرار مالیاتی متهم شود. روند دادگاه قائم تاریخچه طرح پانزی مقام سابق وزارت سوخت و انرژی روسیه با انتقاد بسیاری از محافل مواجه شد اما دادگاه در نهایت وی را مجرم شناخت و ابتدا او را به ۹ سال حبس محکوم کرد اما سال ۲۰۰۹ بار دیگر دادگاهی برای خودورکوفسکی برگزار شد و این بار او به اختلاس و پولشویی محکوم شد. انتظار می رود که او تا سال ۲۰۱۷ در حبس باقی بماند. ظهور و سقوط خودورکوفسکی در صحنه اقتصاد روسیه یادآور این عبارت مشهور است که “دولتی که آنقدر بزرگ است که می تواند هر تاریخچه طرح پانزی آنچه شما احتیاج دارید برایتان فراهم کند، همان دولت بزرگی است که می تواند هر آنچه دارید از شما بگیرد.”

فردیناند مارکوس

مارکوس دیکتاتور فقید فیلیپین بود که از سال ۱۹۶۵ تا ۱۹۸۶ رئیس جمهوری این کشور را در اختیار داشت. هرچند مارکوس در دوران ریاست جمهوری خود مبالغ هنگفتی را از طریق استقراض خارجی در صنایع و زیرساخت های فیلیپین سرمایه گذاری کرد و اصلاحات اقتصادی گسترده ای را به کار گرفت اما دولت او از لحاظ مالی یکی از فاسدترین کارنامه های دوران معاصر را از خود بر جای گذاشت، فسادی که شامل اختلاس گسترده منابع مالی دولت توسط اطرافیان مارکوس می شد. تخمین زده می شود که میزان اختلاس او طی ۳۱ سال فعالیت به عنوان رئیس جمهور فیلیپین، مبلغی بین ۵ تا ۱۰ میلیارد دلار باشد.

محمد سوهارتو

محمد سوهارتو دومین رئیس جمهور اندونزی بود که بعد از به سر کار آمدن از طریق کودتا در سال ۱۹۶۷ برای ۳۲ سال بر این کشور حکومت کرد تا اینکه در سال ۱۹۹۸ با استعفای خود قدرت را به مردم واگذار کرد. سوهارتو اقتصاد اندونزی را متحول کرد. تورم لجام گسیخته را تحت کنترل درآورد و اقدامات بسیاری را برای تشویق سرمایه گذاری خارجی در اندونزی انجام داد. خصوصی سازی گسترده در منابع طبیعی و اصلاح قانون کار به نفع شرکت های چند ملیتی باعث شد تا سرمایه گذاران بین المللی رویکرد بهتری نسبت به اندونزی پیدا کنند. همچنین سوهارتو موفق شد تا از نهادهای غربی مانند بانک جهانی وام بگیرد. او درهای اقتصاد اندونزی را به روی اقتصاد جهان باز کرد و شرکت های دولتی را به فروش رساند، در همین دوران بود که بسیاری از معادن اندونزی در اختیار شرکت های غربی قرار گرفت. اما به رغم اقداماتی که سوهارتو به نفع اقتصاد اندونزی انجام داد بخش قابل توجهی از ثروت این کشور را هم به جیب زد. میزان اختلاس سوهارتو در دوران زمامداری بین ۱۵ تا ۳۵ میلیارد دلار تخمین زده می شود. در سال ۲۰۰۰ با شروع تحقیقات در مورد فساد مالی سوهارتو، او تحت بازداشت خانگی قرار گرفت. او متهم بود که تنها در یک مورد ۵۷۱ میلیون دلار از پول های دولت را به بنیادی تحت نظر خود بخشیده و از آن پول جهت سرمایه گذاری خانوادگی بهره برده است. هرچند شرایط جسمانی نامناسب سوهارتو باعث شد که وی از حضور در دادگاه معاف شود اما در سال ۲۰۰۲ پسر سوهارتو به خاطر فساد مالی و جرایم دیگر به ۱۵ سال زندان محکوم شد. دامنه محکومیت خانواده سوهارتو به اینجا محدود نشد و در سال ۲۰۰۳ نیز برادر ناتنی وی به جرم فساد مالی و اختلاس ۱۰ میلیون دلاری از منابع دولتی به ۴ سال زندان محکوم شد.

اینان همه نمونه هایی از سیستم های پونزی زمان خود هستند.

سیستم پونزی زمانی است که صاحب بنگاه بدون اینکه فعالیت اقتصادی خاصی با پول سرمایه گذاران انجام دهد، تنها با پول سرمایه گذاران جدید به سرمایه گذاران قبلی سود بدهد.

Double Way چیست؟

شبکه دابل وی (Double Way)، یکی از پروژه های جدید و البته پانزی و کلاهبرداری در حوزه ارزهای دیجیتال است که مدتی است تبلیغات خود را در فضای مجازی جهت عضویت کاربران جدید به این شبکه آغاز کرده است. طی این تبلیغات به کاربران وعده داده شده که با جذب افراد بیشتر در این شبکه، می توانند به سودهای کلان برسند. در ادامه به بررسی بیشتر طرح کلاهبرداری دابل وی (Double Way) می پردازیم.

ساختار دابل وی (Double Way) چیست؟

کاربران باید برای ثبت نام در این پروژه از طریق کد معرف یکی از اعضای قبلی استفاده کنند. برای ورود به شبکه نیز باید 0.08 ارز دیجیتال اتریوم را به قراردادهای هوشمند پرداخت و ارسال نمایند.

سپس کاربران جدید نیز باید به دنبال جذب زیر مجموعه خود باشند و این چرخه ادامه می یابد. کاربران پس تاریخچه طرح پانزی از جذب 2 نفر می توانند ارز دیجیتال اتریوم را بدون خرید کسب کنند. به این صورت که این دو نفر 0.16 اتریوم را مجموعا به قراردادهای هوشمند ارسال خواهند کرد که این مقدار به صورت مستقیم به کیف پول اتریوم کاربر واریز می شود.

زمانی که این دونفر نیز دونفر دیگر جذب می کنند، باز هم برای شخص اول سودآور است و درآمد بیشتری را می تواند کسب کند و 0.32 اتریوم به حساب این فرد واریز می شود. در این شبکه به دلیل استفاده از بلاک چین و قراردادهای هوشمند، پرداخت ها به صورت آنی صورت می گیرد. قراردادهای هوشمند همان کدهای برنامه نویسی هستند که بر روی شبکه بلاک چین ایجاد شده اند.

قراردادهای اجرا شده بر روی بلاک چین دیگر قابل متوقف شدن توسط افراد نیستند. قراردادهای هوشمند توسط 1 یا چند زبان برنامه نویسی نوشته می شود. برای مثال سالیدیتی زبان برنامه نویسی قراردادهای هوشمند اتریوم می باشد.

ساختار پانزی شبکه Double Way

طرح پانزی از متداول ترین روش های کلاهبرداری است که پول جذب شده از طریق افراد جدید، بین اعضای سابق توزیع می شود. در این طرح ارزش افزوده ای ایجاد نمی شود و فقط مبالغ بین اعضای شبکه دست به دست می شود و فقط به افرادی که در راس هرم قرار دارند و از موسسان این طرح ها هستند، سودهای کلان می رسد. بنابراین شبکه دابل وی یک طرح پانزی است که هیچ ارزش افزوده ای در این شبکه تولید نمی شود و صرفا از این جیب به آن جیب است. از دیگر طرح های پانزی می توان به یونیک فایننس اشاره کرد.