ویژگی‌های طرح پانزی

چگونه فریب پانزی را بشناسیم؟!

طرح پانزی تا زمانی ادامه می‌یابد که سرمایه‌گذاران جدید به اندازه کافی وجود داشته باشند یا طراح از میزان پول به‌دست آمده راضی شود. پس از اینکه مقدار زیادی پول جمع شد و یا دیگر سرمایه‌گذاران جدید به اندازه نیاز وارد عرصه نشدند، طراح دیگر سودی پرداخت نمی‌کند. طبق قاعده تصاعد و جمعیت، معمولاً یک طرح پانزی بیشتر از دو سال دوام نمی‌آورد.

طرح پانزی چگونه کار می‌کند؟

به‌طور کلی همه طرح‌های پانزی یک چرخه را دنبال می‌کنند اما نحوه کار می‌تواند کمی متفاوت باشد. هسته اصلی همه طرح‌های پانزی یکی است اما ظاهر و نوع ادعا‌ها متفاوت است.

چرخه اصلی در همه طرح‌های پانزی

۱- تبلیغات فریبنده

در ابتدا با تبلیغات کاذب (معمولاً در اینترنت یا گروه‌های اجتماعی)، چند نفر جذب سیستم می‌شوند و مقدار کمی سرمایه‌گذاری می‌کنند. همچنین بعضی از طرح‌های پانزی روش‌های بازاریابی هم در پیش می‌گیرند که اگر یک کاربر عضو جدید وارد سیستم کند، سودش بیشتر خواهد شد.

۲- واریز سودهای اولیه و جلب اعتماد

سود‌ها به‌طور مرتب واریز می‌شود تا اعتماد بیشتری برای مبالغ بیشتر و سرمایه‌گذاران جدید جلب شود. این سود‌ها یا با استفاده از پول سرمایه‌گذاران جدید و یا از سرمایه اولیه طراح پرداخت می‌شود.

۳- ورود حجم زیادی از سرمایه

پس از جلب شدن اعتماد افراد، موج عظیمی از سرمایه‌ به سیستم وارد می‌شود. سرمایه‌گذاران قدیمی هم پول بیشتری سرمایه‌گذاری کرده و حتی دوستان و آشنایان نزدیک خود را به طرح دعوت می‌کنند. در این مرحله تعصبات کورکورانه موجب می‌شود برخی از سرمایه‌گذاران، حتی اقدام به دریافت وام یا قرض سنگین و حتی فروش خانه یا اتومبیل خود کنند.

موارد یک تا سه چندین بار تکرار می‌شوند تا اینکه دیگر سرمایه‌گذار جدیدی وجود نداشته باشد یا مقدار زیادی پول جمع شده باشد. پس از آن، طراح پول‌‌ها را برداشته و ناپدید می‌شود.

تشخیص طرح پانزی

با وجود اینکه کلاهبرداری‌های پانزی در انواع و شکل‌های مختلف ظاهر می‌شوند، همه انواع آن، یکسری خصوصیات اصلی دارند که عبارتند از:

سودهای نجومی و تضمینی

قول سودهای نجومی و تضمینی از خصوصیات اصلی یک طرح پانزی است. هر جا این وعده را دیدید، به پانزی بودنش شک کنید. منظور از نجومی بودن سود این است که اگر قرار باشد با پول خود کار کنید، باز هم سودش از طرح پانزی پایین‌تر است. مثلاً ماهی بیش از 10درصد سود تضمینی، بسیار مشکوک است. به این فکر کنید که چطور می‌شود بدون هیچ ریسکی چنین سودی را تضمین داد؟

ناشناس بودن طراح

در یک طرح پانزی اطلاعات چندانی درباره تیم یا گرداننده وجود ندارد و اگر هم وجود داشته باشد، معمولاً از اسامی مستعار یا تقلبی استفاده می‌شود. یک طراح پانزی قطعاً نمی‌خواهد شناسایی شود.

عدم شفافیت در فعالیت‌ها

یک طرح پانزی با شفافیت کامل توضیح نمی‌دهد که چگونه سود نجومی خود را در می‌آورد و چگونه آن را تضمین می‌کند. مثلاً بعضی از طرح‌ها می‌گویند که پول کاربران را در بازارهای سرمایه یا استخراج ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کنند اما نمی‌گویند که چطور این‌کار را انجام می‌دهند یا اینکه چگونه از ریسک نوسانات قیمت، سختی استخراج و. در امان هستند.

بدون اطلاعات تماس معتبر

طرح‌های پانزی معمولاً آدرس و شماره تلفن‌های معتبری از خود اعلام نمی‌کنند یا به آدرس‌های تقلبی و دفترهای کار چند روزه روی می‌آورند. ناشناسی از خصوصیات اصلی یک طرح پانزی است.

روش‌های عجیب دریافت پول

طراح سعی می‌کند تا مبالغ را از درگاه‌های غیرقانونی یا این روز‌ها به وسیله ارزهای دیجیتال دریافت کند تا رهگیری آن برای پلیس مشکل باشد.

نداشتن مجوزهای قانونی

طرح‌های پانزی نمی‌توانند مجوزهای قانونی اخذ کنند. البته گاهی اوقات یک طرح به‌قدری حرفه‌ای است که مقامات قانون‌گذار را هم فریب می‌دهد یا با باندبازی مجوز را دریافت می‌کند.

شرکت های ویژگی‌های طرح پانزی پانزی

طرح پانزی (Ponzi) نوعی تقلب است که سرمایه گذاران را فریب می‌دهد و با سرمایه از سرمایه گذاران جدیدتر به سرمایه گذاران قبلی سود می‌پردازد.
این طرح منجر به این می‌شود که قربانیان به این نتیجه برسند که سود حاصل از فعالیت ویژگی‌های طرح پانزی مشاغل قانونی (به عنوان مثال فروش محصول و / یا سرمایه‌گذاری‌های موفق) حاصل می‌شود، و آن‌ها هنوز از اینکه سرمایه گذاران دیگر منابع مالی هستند آگاهی ندارند.
یک طرح Ponzi می‌تواند توهم یک تجارت پایدار را حفظ کند به شرطی که سرمایه گذاران جدید همکاری کنند.

برخی از اولین حوادث ثبت شده برای مطابقت با تعریف مدرن طرح پونزی از سال ۱۸۶۹ تا ۱۸۷۲ توسط آدل اسپیتزدر در آلمان و سارا هاو در ایالات متحده در دهه ۱۸۸۰ از طریق «سپرده بانوان» انجام شد. هاو به مشتریان خود فقط ۸ درصد نرخ سود ماهیانه ارائه می‌دهد و سپس پولی را که زنان سرمایه‌گذاری کرده بودند به سرقت می‌برد. سرانجام او کشف شد و سه سال در زندان بود.
طرح پونزی نیز قبلاً در رمان‌ها توصیف شده بود. رمان چارلز دیکنز در سال ۱۸۴۴ مارتین چازولویت و رمان کوچک او در سال ۱۸۵۷ هر دو از چنین طرحی برخوردار هستند.
در دهه ۱۹۲۰، چارلز پونزی این طرح را انجام داد و به دلیل پول هنگفتی که در اختیار گرفت، در سراسر ایالات متحده مشهور شد. طرح اصلی وی مبتنی بر داوری قانونی کوپن‌های پاسخ بین المللی برای تمبرهای پستی بود، اما او به زودی شروع به هدایت پول سرمایه گذاران جدید برای پرداخت به سرمایه گذاران قبلی و به خودش کرد. برخلاف طرح‌های مشابه قبلی، Ponzi تحت پوشش مطبوعاتی قابل توجهی هم در ایالات متحده و هم در سطح بین المللی قرار گرفت.

مشخصات:

به طور معمول، طرح‌های پانزی به سرمایه‌گذاری اولیه و قول بازدهی بالاتر از حد متوسط نیاز دارند.
آن‌ها ویژگی‌های طرح پانزی ویژگی‌های طرح پانزی از لباسهای مبهم کلامی مانند «معاملات آتی پرچین»، «برنامه‌های سرمایه‌گذاری با بازده بالا» یا «سرمایه‌گذاری در خارج از کشور» برای توصیف استراتژی درآمد خود استفاده می‌کنند. معمولاً بهره بردار از کمبود دانش یا صلاحیت سرمایه گذار سواستفاده می‌کند، یا گاهی ادعا ویژگی‌های طرح پانزی می‌کند که از استراتژی اختصاصی و مخفی سرمایه‌گذاری برای جلوگیری از دادن اطلاعات در مورد طرح استفاده می‌کند.
پیش فرض اصلی طرح پانزی «سرقت از پیتر برای پرداخت پول» است. در ابتدا، اپراتور بازده بالایی را برای جلب سرمایه گذاران فعلی برای سرمایه‌گذاری بیشتر می‌پردازد. وقتی سایر سرمایه گذاران شروع به مشارکت می‌کنند، تأثیر آبشار شروع می‌شود. برنامه ریز به جای سود واقعی، از سرمایه‌گذاری شرکت کنندگان جدید به سرمایه گذاران اولیه می‌پردازد.
غالباً، بازده بالا سرمایه گذاران را ترغیب می‌کند تا پول خود را در این طرح بگذارند، به طوری که اپراتور مجبور به پرداخت هزینه‌های زیادی به سرمایه گذاران نیست. اپراتور به سادگی بیانیه‌هایی را ارسال می‌کند که نشان می‌دهد چه مقدار درآمد کسب کرده اند، که این فریب را حفظ می‌کند که این ویژگی‌های طرح پانزی طرح یک سرمایه‌گذاری با بازده بالا است. سرمایه گذاران در یک طرح پانزی (Ponzi) حتی ممکن است هنگام تلاش برای بدست آوردن پول خود از سرمایه‌گذاری با مشکلاتی روبرو شوند.
اپراتورها همچنین سعی می‌کنند با ارائه برنامه‌های جدید به سرمایه گذاران در جایی که نمی‌توان در ازای بازده بالاتر، پول برای مدت زمان مشخصی برداشت کرد، برداشت را به حداقل برسانند. اپراتور جریان‌های نقدی جدیدی را می‌بیند زیرا سرمایه گذاران نمی‌توانند پول را منتقل کنند. اگر چند سرمایه گذار بخواهند پول خود را مطابق با شرایط مجاز برداشت کنند، درخواست‌های آن‌ها معمولاً به سرعت پردازش می‌شود، این توهم را به سایر سرمایه گذاران می‌دهد که صندوق حلال و از نظر مالی سالم است.
طرح‌های پانزی گاهی اوقات به عنوان وسایل نقلیه مشروع سرمایه‌گذاری آغاز می‌شوند، مانند صندوق‌های تامینی که اگر به طور غیر منتظره‌ای ضرر کنند یا نتوانند به طور قانونی بازده مورد انتظار را بدست آورند، می‌توانند به راحتی به یک طرح از نوع پانزی تبدیل شوند. اپراتورها به جای اعتراف به‌عدم موفقیت خود در برآورده کردن انتظارات، بازدهی کاذب ایجاد می‌کنند یا گزارش‌های حسابرسی تقلبی تولید می‌کنند، و سپس عملیات به عنوان یک طرح پانزی در نظر گرفته می‌شود.
طیف گسترده‌ای از وسایل نقلیه و استراتژی‌های سرمایه گذاری، معمولاً قانونی، اساس طرح‌هایپانزی قرار گرفته اند. به عنوان مثال، آلن استنفورد از گواهی سپرده بانکی برای کلاهبرداری ده‌ها هزار نفر استفاده کرد. گواهی‌های سپرده معمولاً ابزارهای کم خطر و بیمه‌ای هستند، اما گواهی‌های سپرده استنفورد تقلبی بودند.

پرچم‌های قرمز:

طبق کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC)، بسیاری از طرح‌های پانزی ویژگی‌های مشابهی دارند که باید «پرچم‌های قرمز» برای سرمایه گذاران باشد.
علائم هشدار دهنده شامل:
•سرمایه‌گذاری بالا با ریسک کم یا بدون خطر بازدهی دارد. هر سرمایه‌گذاری دارای درجاتی از ریسک است و سرمایه‌گذاری‌هایی که بازده بالاتری دارند معمولاً ریسک بیشتری دارند. هر فرصت سرمایه‌گذاری «تضمینی» اغلب مشکوک تلقی می‌شود.
•بازدهی بیش از حد سازگار. ارزش سرمایه‌گذاری به مرور زمان بالا و پایین می‌شود، به ویژه آن‌هایی که بازده بالقوه بالایی دارند. سرمایه‌گذاری که بدون توجه به شرایط کلی بازار همچنان به طور منظم بازده مثبت ایجاد کند مشکوک تلقی می‌شود.
•سرمایه‌گذاری‌های ثبت نشده طرح‌های پانزی به طور معمول شامل سرمایه‌گذاری‌هایی است که در SEC یا تنظیم کننده‌های ایالتی ثبت نشده است. ثبت مهم است زیرا دسترسی سرمایه گذاران به اطلاعات کلیدی در مورد مدیریت، محصولات، خدمات و امور مالی شرکت را فراهم می‌کند.
•فروشندگان غیرمجاز. قوانین اوراق بهادار فدرال و ایالتی ایجاب می‌کند که متخصصان سرمایه‌گذاری و شرکت‌هایشان مجوز یا ثبت نام کنند.
بیشتر طرح‌های پانزی شامل افراد غیرمجاز یا شرکت‌های ثبت نام نشده است، معدود مواردی که معمولاً خودروهای سرمایه‌گذاری فوق الذکر هستند که به عنوان عملیاتی مشروع کار خود را آغاز کردند اما نتوانستند بازده مورد انتظار را بدست آورند.
•استراتژی‌های پنهانی یا پیچیده. سرمایه‌گذاری‌هایی که قابل درک نیستند یا اطلاعات کاملی نمی‌دهند.
•مسائل مربوط به کارهای اداری، در مورد اینکه چرا مشتریان نمی‌توانند اطلاعات راجع به یک سرمایه‌گذاری بررسی کنند، بهانه‌هایی آورده می‌شود.
همچنین، اشتباهات و ناسازگاری‌های صورت حساب اغلب نشانه‌هایی است که وجوه را طبق وعده سرمایه‌گذاری نمی‌کنند.

باز کردن یک طرح پانزی (ponzi):

از نظر تئوری حداقل برای نهادهای خاصی که به عنوان طرح پانزی فعالیت می‌کنند غیرممکن است که در نهایت از نظر مالی «موفق» شوند، حداقل تا زمانی که یک طرح پانزی همان چیزی نبود که مروجین در ابتدا قصد داشتند آن را عملی کنند. به عنوان مثال، یک صندوق تامینی ناکام در گزارش بازده کلاهبرداری می‌تواند اعداد گزارش شده خود را «خوب» کند، به عنوان مثال با انجام یک سرمایه‌گذاری با ریسک بالا موفق، بعلاوه اگر گردانندگان چنین طرحی با احتمال همراهی قریب الوقوع سقوط روبرو هستند.
بویژه با وسایل نقلیه سرمایه‌گذاری با نظم و نظارت کمی مانند صندوق‌های تامینی، در غیاب افشاگر و یا همراه با اقدامات غیرقانونی، کشف هرگونه محتوای جعلی در گزارش‌ها اغلب دشوار است مگر اینکه ماشینهای سرمایه‌گذاری در نهایت سقوط کنند.

به طور معمول، یک طرح پانزی معمولاً به یک یا چند دلیل زیر متلاشی می‌شود:

۱_اپراتور با از دست دادن تمام سرمایه باقیمانده، ناپدید می‌شود، زیرا بازدهی که باید پرداخت شود بیش از سرمایه‌گذاری‌های جدید است، زیرا این در حالی ویژگی‌های طرح پانزی است که سرمایه موجود در حداکثر حد خود خواهد بود.
۲_از آنجا که این طرح برای تأمین بازده بالاتر به جریان مداوم سرمایه‌گذاری نیاز دارد، در صورت کند شدن تعداد سرمایه گذاران جدید، این طرح سقوط می‌کند زیرا اپراتور دیگر نمی‌تواند بازده وعده داده شده را پرداخت کند (هرچه بازده بالاتر باشد، خطر طرح پانزی بیشتر در حال فروپاشی خواهد بود) چنین بحران‌های نقدینگی اغلب وحشت ایجاد می‌کنند، زیرا افراد بیشتری شروع به درخواست پول خود می‌کنند، شبیه به یک بانک.
۳_نیروهای بازار خارجی، مانند کاهش شدید اقتصاد، اغلب می‌توانند سقوط یک طرح پانزی را تسریع کنند (به عنوان مثال، رسوایی سرمایه‌گذاری مادوف در رکود بازار ۲۰۰۸)، زیرا آن‌ها اغلب باعث می‌شود بسیاری از سرمایه گذاران اقدام به برداشت بخشی یا همه وجوه آن‌ها زودتر از آنچه در نظر داشتند بود.

طرح‌های مشابه:

طرح هرمی نوعی تقلب است که از برخی جهات شبیه به طرح پانزی است، همانطور که بر اعتقاد، اشتباه به یک واقعیت مالی وجود ندارد، از جمله امید به نرخ بازده بسیار بالا. با این حال، چندین ویژگی این طرح‌ها را از طرح‌های پانزی متمایز می‌کند:
۱_در یک طرح Ponzi، schemer به عنوان یک «مرکز» برای قربانیان عمل می‌کند، و با همه آن‌ها به طور مستقیم در تعامل است. در یک طرح هرمی، افرادی که شرکت کنندگان اضافی را جذب می‌کنند، مستقیماً سود می‌برند. عدم جذب معمولاً به معنای‌عدم بازگشت سرمایه است.
۲_یک طرح پانزی ادعا می‌کند که به برخی از رویکردهای سرمایه‌گذاری باطنی متکی است و اغلب باعث جذب سرمایه گذاران می‌شود، در حالی که طرح‌های هرمی صریحاً ادعا می‌کنند که پول جدید منبع پرداخت سرمایه‌گذاری اولیه خواهد بود.
۳_یک طرح هرمی معمولاً خیلی سریعتر فرو می‌ریزد زیرا برای حفظ آن به شرکت کنندگان نیاز به افزایش تصاعدی دارد، در مقابل، طرح‌هایپانزی می‌توانند (حداقل در کوتاه مدت) صرفاً با ترغیب بیشتر شرکت کنندگان موجود برای سرمایه‌گذاری مجدد پول خود، با تعداد نسبتاً کمی شرکت کننده جدید، زنده بمانند.
ارزهای رمزنگاری شده توسط کلاهبرداران که اقدام به تولید نسل جدیدی از طرح‌های پانزی می‌کنند، به کار گرفته شده است. به عنوان مثال، سو استفاده از پیشنهادات اولیه سکه یا «ICO» در بستر بلاکچین Ethereum یکی از این روش‌ها بوده است که معروف به «Ponzis هوشمند» می‌باشد.
حباب‌های اقتصادی نیز شبیه به یک طرح پانزی است به این دلیل که یک شرکت کننده با کمک‌های یک شرکت کننده بعدی تا سقوط اجتناب ناپذیر پرداخت می‌شود. حباب شامل افزایش روزافزون قیمت‌ها در بازار آزاد است (به عنوان مثال سهام، مسکن، ارز رمزنگاری شده یا شرکت می‌سی سی پی) که در آنجا قیمت‌ها افزایش می‌یابد زیرا خریداران پیشنهاد بیشتری می‌دهند، زیرا قیمت‌ها در حال افزایش است. گفته می‌شود که حباب‌ها اغلب بر اساس «احمق بزرگتر» ساخته می‌شوند.
۴_در اکثر حباب‌های اقتصادی، هیچ فرد یا گروه واحدی وجود ندارد که ارزش ذاتی را اشتباه بیان کند. یک استثنا common معمول یک طرح پامپ و دامپ است (که معمولاً شامل خریداران و دارندگان سهام ناچیز معامله می‌شود)، که در مقایسه با انواع دیگر حباب ها، اشتراکات بیشتری با طرح پانزی دارد.
۵_طرح‌های پانزی معمولاً هنگامی که مقامات آن‌ها را کشف می‌کنند منجر به ویژگی‌های طرح پانزی اتهامات کیفری می‌شود، اما به غیر از طرح‌های پامپ و تخلیه، حباب‌های اقتصادی معمولاً شامل فعالیت غیرقانونی یا حتی سوء نیت هیچ یک از شرکت کنندگان نمی‌شود. قوانین تنها در صورتی نقض می‌شود که کسی حباب را با آگاهانه و عمداً بیان نادرست واقعیت‌ها برای باد کردن ارزش یک کالا (مانند طرح پامپ و تخلیه) تداوم دهد. حتی در صورت بروز این امر، عمل نادرست (و به ویژه فعالیت مجرمانه) اغلب بسیار دشوارتر است.
۷_کالاهایی که در یک حباب اقتصادی معامله می‌شوند به احتمال زیاد ارزش ذاتی دارند که ارزش قابل توجهی از قیمت بازار را دارد. بنابراین، به دنبال سقوط حباب اقتصادی (به ویژه کالایی در کالاهایی مانند املاک و مستغلات)، اقلام تحت تأثیر اغلب ارزش خود را حفظ می‌کنند، در حالی که سرمایه‌گذاری که بخشی از طرح پانزی است، معمولاً بی‌ارزش (یا بسیار نزدیک به بی‌ارزش) خواهد بود. از طرف دیگر، به دست آوردن منابع مالی برای بسیاری از اقلامی که به صورت متداول تهیه می‌شوند، بسیار آسان‌تر است
یک طرح پانزی که در نهایت با فرار اپراتور خاتمه می‌یابد، مشابه کلاهبرداری خروج است. تفاوت اصلی این است که کلاهبرداری خروج شامل هیچ نوع وسیله نقلیه سرمایه‌گذاری با بازده وعده داده شده همراه نیست. در عوض، کلاهبرداران خروج یا هزینه کالایی را که هرگز حمل نمی‌کنند قبول ویژگی‌های طرح پانزی می‌کنند.

جامعه و فرهنگ:

وزنه برداران اغلب از اصطلاح پانزی با اشاره به طرحی از تمرینات قدرتی استفاده می‌کنند که در آن ورزشکاران برای به حداکثر رساندن تنش عضلانی، تمریناتی با وزن کم کم (که به آن‌ها قطره می‌گویند) نیز انجام می‌دهند. چنین تمریناتی برای فراخوانی تصاویر هرم در نظر گرفته شده است، زیرا وزنه بردار به تدریج اندازه پشته وزن آن‌ها را به همان روشی که هرم به سمت بالا رشد می‌کند، کاهش می‌دهد. این کاربرد Ponzi این اصطلاح را با یک طرح هرمی مرتبط می‌کند.

هنگام کار کردن با بیت کوین مراقب کلاهبرداران «پانزی» باشید

ایرنا نوشت: «پانزی» یک شیوه کلاهبرداری برای جذب سرمایه‌گذاران است تا از این طریق افراد را با تبلیغ سودهای غیرمتعارف و نجومی به دام انداخته و در نهایت کلاهبردار با پول بسیاری که به جیب زده متواری می‌شود.

پانزی ترفندی برای کلاهبرداری است که در آن یک کلاهبردار یا همان طراح پانزی، به افراد ناآگاه وعده می‌دهد که اگر پول‌هایشان را در اختیار او قرار دهند، با آن پول‌ها کار خواهد کرد ویژگی‌های طرح پانزی و سودهای نجومی و تضمینی به سرمایه‌گذاران خواهد داد برای اعتماد سرمایه گذاران در ابتدا از پول افراد جدید، سود افراد قدیمی پرداخت می‌شود تا سرمایه‌گذاران بیشتری جذب سیستم شوند. این طرح در نهایت به دلیل اشباع شدن و عدم وجود سرمایه‌گذار جدید نابود شده و معمولا کلاهبردار با مقدار زیادی پول متواری می‌شود.

اسم این سیستم بر اساس اسم «چارلز پانزی» که برای استفاده از این ترفند در سال ۱۹۲۰ بدنام شده بود، انتخاب شده‌ است. پانزی این سیستم را اختراع نکرده بود اما عملیات او چنان پولی را به خود جذب کرد که اولین موردی بود که در سرتاسر ایالات متحده شناخته شد.

سیستم پانزی ابتدا بر اساس خرید و فروش همزمان کوپن‌های بین‌المللی تمبر پستی بود، اما او به زودی پول سرمایه‌گذاران ویژگی‌های طرح پانزی را برای پشتیبانی پرداخت به سرمایه‌گذاران قبلی و خودش بکار گرفت.

تشخیص طرح‌های پانزی کار سختی نیست، مهم‌ترین شاخصه این طرح‌ها سودهای نجومی تضمینی و ناشناس بودن است اما با وجود این شاخص های عینی و روشن در بسیاری از موارد افراد در دام این طرح افتاده و وقتی متوجه می شوند که فریب خورده اند که اندک سرمایه خود را از دست می دهند.

ترفندی که طراح پانزی استفاده می کند وعده سرمایه گذاری در بورس، مسکن، ارز دیجیتال، ارزهای خارجی یا طرح های تحقیقاتی و فروش و هر نوع دیگری که به فکرشان برسد، پول های قربانیان را جمع کرده و به آنها وعده سودهای بزرگ می دهد در این مدل کلاهبرداری ممکن است تا مدتی هم از پول افراد جدید سود افراد قبلی را بپردازند ولی از یک جایی به بعد امکان پرداخت سود وجود ندارد و کلاهبردار بزرگ غیب می شود.

در بیشتر مواقع افراد قشر متوسط و حتی ضعیف در دام طراح پانزی گرفتار می شوند زیرا تصور می کنند با اندک سرمایه خود می توانند در مدت کوتاهی ثروتمند شوند به همین دلیل این افراد اندک سرمایه خود خودرو، طلا و حتی خانه کوچک خود را می فروشند به این امید که به سود بالایی دست می یابند اما دریغ از سود و هزار افسوس از مال رفته.

قربانیان این روش از کلاهبرداری مبالغ زیادی را از دست داده و متضرر می شوند، همان طور که گفته شد، شیوه‌ای که افراد سودجو در این روش از کلاهبرداری مورد استفاده قرار می دهند، به این صورت است که قربانیان را متقاعد می‌کنند در سایت آن‌ها سرمایه‌گذاری کنند. این افراد سودجو به قربانیان وعده دریافت سود زیادی در ابتدای سرمایه‌گذاری می‌دهند و حتی آن سود را در ابتدا پرداخت می‌کنند، درواقع این سایت‌ها هیچ خدماتی را انجام نمی‌دهند و با دریافت سرمایه از کاربرانی که فعالیت می‌کنند، به کار خود ادامه می دهند و برای دریافت پول بیشتر به شما گفته می شود با سرمایه‌گذاری اولیه باید تعدادی از دوستان و آشنایان خودتان را به این مجموعه معرفی کنید و در قبال این معرفی به شما سود پرداخت می‌ کند.

پرداخت این سود، ماهیانه و منظم نیست و برای دریافت سود بیشتر باید افراد بیشتری را دعوت کنید. در اصل گردانندگان این سایت‌ها خودشان هیچ سرمایه‌گذاری نکردند. این سرمایه کاربران است که در دست آن‌ها است و در قبال معرفی تعداد زیادی از افراد توسط کاربران و سرمایه‌گذاران همان مبلغی که به گردانندگان سایت‌ها ارسال می‌شود بخش کوچک آن به‌عنوان سود به قربانیان پرداخت می‌کنند.

به این ترتیب سرمایه‌گذار یا قربانی بیشتر تشویق می‌شود تا مبلغ سرمایه‌گذاری‌ را افزایش دهد و افراد بیشتری را دعوت و تشویق کند که سرمایه‌گذاری کنند تا بتوانند سود بیشتری دریافت کند. این روش کلاهبرداری وابسته به قربانیان جدید است تا بتوانند پول بیشتری جمع کنند و در نهایت هم توسط پلیس دستگیر می‌شوند یا بعد از جمع‌کردن پول هنگفتی پا به فرار می‌گذارند.

در نهایت سرنوشت این سیستم فروپاشی است زیرا سودهای واقعی آن، اگر سودی در کار باشد، کمتر از مقدار پرداخت به سرمایه‌گذاران است. معمولا این سیستم قبل از آنکه دچار فروپاشی شود بوسیله مراجع قانونی برهم زده می‌شود زیرا چنین سیستمی مورد سوءظن قرار گرفته یا مروج آن اسناد اعتباری ثبت نشده، می‌فروشد. همچنان که سرمایه‌گذاران بیشتری درگیر می‌شوند، احتمال اینکه توجه مراجع قانونی به آن جلب شود، بیشتر می‌شود.

هشدار پلیس، افزایش شمار مالباختگان پانزی

اخیرا در بسیاری از شبکه های اجتماعی و سایت‌ها شاهد تبلیغات برای سرمایه‌گذاری در این نوع شرکت‌ها و سایت‌ها هستیم، براین اساس پلیس به شهروندان تاکید کرده است تا فریب دروغ‌های وسوسه‌انگیز را نخورند که در این راستا برخی از روسای پلیس فتا استان ها هشدارهایی در این زمینه داده اند که در ذیل می آید:

سرهنگ جواد جهانشیری رئیس پلیس فتا استان خراسان رضوی از افزایش چشمگیر ده ها میلیارد ریال کلاهبرداری در بازه زمانی کوتاه به روش پانزی به ویژه در حوزه ارز رمزها خبر داد و گفت: پس از افزایش نسبتا قابل توجه قیمت ارز رمز ها بویژه بیت کوین کلاهبرداران با روشهای متعددی در کمین افراد زود باور نشسته و با پهن کردن دام های خود سرمایه های افراد را به یغما می برند.

سرهنگ جواد جهانشیری ادامه داد: با توجه به حجم قابل توجهی از وقوع کلاهبرداری ها معروف به پانزی و تشکیل تعداد چشمگیری از پرونده ها با موضوع سرمایه گزاری در حوزه ارز رمز ها موجب بالاگرفتن خطر شیوع این کلاهبرداری در سطح جامعه شده است. قربانیان این کلاهبرداری که غالباً تطمیع دریافت سود های چند صد درصدی به ازای سرمایه گزاری ارز رمز ها بدون پرداخت کمترین مالیاتی می شوند اکنون در پلیس فتا بدنبال راه چاره ای برای بازگرداندن سرمایه اصلی خود هستند .

رئیس پلیس فتا خراسان رضوی ادامه داد: کلاهبرداران با دنبال کردن افرادی که در پیج خود مخاطبین و اخبار حوزه ارز رمز ها را پیگیری می کنند پیشنهادات مالی داده و با کپی برداری از شرکت های معتبرفعال درحوزه ارز رمز ها از قربانی می خواهند با خرید ارز رمز و انتقال کیف پول دیجیتالی خود به آدرس اعلام شده در دوره زمانی کوتاهی، سود بالای سیصد درصدی را دریافت نمایند و در ازای معرفی افراد دیگر نیز پورسانت دریافت کنند همین پیشنهاد موجب شده تا قربانیان به طمع دریافت سود بالا سرمایه خود را از دست بدهند.

این مقام مسئول افزود: طی ۱۰ ماهه نخست امسال بویژه طی یک ماه اخیر شیب جرائم به سمت ارز رمزها و کلاهبرداری پانزی خیز برداشته و جای پرونده های فیشینگ و رمز دوم را گرفته است.

جهانشیری با اشاره به نکته ظریفی از این نوع کلاهبرداری گفت: متاسفانه قربانیان طرح های پانزی پس از یک یا دو دوره دریافت سود پول و جلب اعتمادشان به سایت مربوطه به طمع دریافت سود بیشتر اقدام به سرمایه گذاری با ارقام بالا نموده و همین حس ولع دریافت سود بیشتر در ابعاد روانی موجب وسوسه سرمایه گذاری بیشتر خواهد بود و بدین ترتیب آخرین مرحله از کلاهبرداری یا ویژگی‌های طرح پانزی همان مسدود شدن سایت می باشد اتفاق می افتد و کلاهبرداران که مشخص نیست در کدام نقطه جغرافیایی درحال کلاهبرداری می باشد به هدف خود می رسد.

این مقام انتظامی افزود: با توجه به ویژگی های ذاتی فضای سایبری و عدم وجود مرز جغرافیایی کلاهبرداران در هر نقطه ازکره زمین قادر به رسیدن به مطامع شوم خود هستند بنابراین علاج واقعه قبل از وقوع باید کرد و قبل از اینکه سرمایه های شهروندان و کاربران فضای سایبری توسط برخی سودجویان فضای سایبری به تاراج برود به تمام پیشنهادات دریافتی در فضای سایبری با دیده تردید نگریسته و تا قبل از اطمینان و آگاهی لازم در حوزه ارز رمز ها اقدام به سرمایه گزاری ننمایند.

ویژگی‌های طرح پانزی

اتریوم کلاسیک : $73.16

بایننس کوین : $504.0

بیت تورنت : $0.004956

بیت کوین : $51,800

بیت کوین کش : $779.9

پالی گان : $1.6988

دوج کوین : $0.31159

فایل کوین : $116.85

لایت کوین : $228.71

کلاهبرداران رمز ارز وان کوین (Onecoin) دستگیر شدند.

هشت نفر در آرژانتین در رابطه با ترفند کلاهبرداری پانزی رمز ارز وان کوین دستگیر شدند. دادستانی عمومی شهر کوردوبا ( Córdoba ) در آرژانتین، 12 نفر را در ارتباط با ترفند پانزی رمز ارز وان کوین متهم کرده است. هشت نفر از آنها نیز دستگیر شده اند. چندین رسانه ی خبری محلی گزارش دادند […]

زندانی شدن کلاهبردار آمریکایی

مردی به جرم دست داشتن در یک طرح پانزی به ارزش 25 میلیون دلار که در رابطه با یک رمز ارز شکست خورده بود، زندانی شد. یک قاضی در منطقه ی فدرال ایالت فلوریدای جنوبی ، آقای خوزه آنجل امان (Jose Angel Aman ) را به دلیل نقش وی در اجرای طرح 25 میلیون دلاری […]

رمز ارز Q، طرح پانزی یا سرمایه گذاری مطمئن؟

رمز ارز Q ( کیو)، چیست؟ ویژگی مهم این رمز ارز چیست و آیا برای سرمایه کذاری گزینه ی مناسبی محسوب میشود یا خیر؟! ما قصد داریم بطور کلی به بررسی این سوال ها بپردازیم. همانگونه که در مقالات قبلی نیز گفته شد، رمز ارزها جزء دسته ی ساختاری اقتصاد نوین هستند که تا به […]

کلیه حقوق این سایت مربوط به سکه بازار است.

ما را دنبال کنید

برای دریافت خبرنامه ما ثبت نام کنید

با ثبت نام ، ایمیل های مربوط به محصولات sekebazar را دریافت خواهید کرد و با شرایط و ضوابط و سیاست حفظ حریم خصوصی ما موافقت می کنید

طرح پانزی چیست؟

طرح پانزی چیست؟ چگونه این طرح را شناسایی و از آن جلوگیری کنیم؟

طرح پانزی چیست؟ چگونه این طرح را شناسایی و از آن جلوگیری کنیم؟ در این مطلب از تترفا شناسایی این…

تترفا با هدف رفع نیاز کاربران ایرانی برای مبادله دارایی های دیجیتال در بهار 1401 شکل گرفت. پلتفرم تترفا بستری برخط برای خرید، فروش و تبادل ارزهای دیجیتال می باشد. تترفا دارای احراز هویت چند مرحله ای کاربران خود می باشد تا بتوانیم امنیت مالی را در بالاترین سطح ممکن برای کاربران عزیزمان تامین کنیم. پس از تحقیقات اولیه و سنجش میزان نیاز بازار ایران به چنین محصولی، هسته اولیه تیم شکل گرفت. تترفا با کمک تیم پویای خود همواره کوشیده پیشرفته ترین قابلیت ها و ویژگی ها را همگام با بازارهای جهانی در اختیار کاربران قرار دهد.