طرح پانزی چیست؟

چارلز پانزی خالق طرح پانزی

طرح پانزی چیست و چگونه آن را شناسایی کنیم؟

فعالیت و سرمایه ‌گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال امروزه به شکل گسترده انجام می گیرد. شرایط سرمایه گذاری در این حوزه به گونه ‌ای است که امروزه بسیاری از افراد با هدف رشد سرسام آور سرمایه خود، فعالیت در این بازار را آغاز می کنند. با این حال روش های کلاهبرداری در این بازار به شکل گسترده در پیش روی شما قرار دارد. طرح پانزی به عنوان یکی از طرح ‌های کلاهبرداری در حوزه ارزهای دیجیتال محسوب می شود. در این پروژه کاربران با طمع کردن برای به دست آوردن پول بیشتر، سعی دارند در کمترین زمان اقدام نمایند. به همین منظور برخی از افراد کلاهبردار و سودجو در این حوزه با استفاده از طرح پانزی می توانند سرمایه کاربران را بالا بکشند.

نوع سرمایه گذاری در ارز دیجیتال و طرح پانزی به گونه ‌ای است که شما جهت ورود به آن باید با پرداخت مبلغی اقدام نمایید. طرح های هرمی و کلاهبرداری از گذشته تا کنون وجود داشته اند. با توجه به اینکه امروزه ارزهای دیجیتال با محبوبیت فراوانی در بین کاربران مواجه هستند، کلاهبرداری در حوزه ارز دیجیتال نیز به شدت افزایش یافته است.

طرح پانزی چیست؟

همانگونه که بیان کردیم در حوزه ارزهای دیجیتال، امروزه کلاهبرداران و سودجویان اقدام به ارائه روش های جعلی برای سرمایه گذاری می ‌نمایند. طرح پانزی نیز یک روش برای سرمایه‌ گذاری جعلی محسوب می ‌شود که در آن، کاربران به امید دریافت سودی هنگفت، اقدام به سرمایه ‌گذاری می ‌کنند. کاربران با وعده دریافت سود فراوان و بدون ریسک در کمترین زمان وارد این طرح می شوند. در چنین طرح هایی معمولاً برای مشروعیت شرکت، سرمایه گذاران اولیه را به عنوان نشانه هایی جهت اعتبار به سرمایه ‌گذاران دیگر نمایش می دهند.

پایه های طرح پانزی بر اساس مدیریت متقلبانه جهت جذب سرمایه‌ گذاری بنا نهاده شده است. این طرح که به عنوان نوعی کلاهبرداری و روش غیر قانونی محسوب می شود، سرمایه بسیاری از کاربران را به طرح پانزی چیست؟ خود جذب می کند. در این روش از سرمایه‌گذاری معمولاً سرمایه ‌گذارانی که در لایه های آخر قرار دارند موفق به دریافت هیچ گونه پولی نخواهند شد.

روش کلاهبرداری در طرح پانزی

با وجود اینکه هر طرح پانزی دارای جزئیات متفاوت است، می ‌توان گفت که تمام روش های این نوع کلاهبرداری، دارای چارچوبی خاص و ساز و کاری مشخص هستند. در این روش کلاهبرداران با روش هایی اقدام به ترغیب کاربران به سرمایه گذاری در طرح پانزی خواهند نمود.

در نخستین مرحله برای کلاهبرداری، ابتدا شرکت ها در فضای مجازی روی به تبلیغات گسترده می آورند. هدف کلاهبرداران از انجام این تبلیغات، که با وعده هایی مانند پرداخت سود کلان در کمترین زمان به افراد همراه است، جذب سرمایه گذاران اولیه خواهد بود.

واریز سود اولیه به منظور جلب اعتماد

برای جذب افراد بیشتر و ایجاد لایه های تبلیغاتی گسترده تر، معمولاً شرکت ها با هدف جذب اعتماد کاربران، سود اولیه را به حساب آن ها واریز می کنند. پرداخت این سود می ‌تواند موجب افزایش سرمایه گذاران شود.

دعوت از افراد جدید با تشویق سرمایه گذاران به این کار

با توجه به اینکه سرمایه گذاران در طرح پانزی سود اولیه را دریافت می کنند اقدام به تشویق دیگر کاربران جهت سرمایه ‌گذاری در این طرح خواهند نمود. حال سرمایه ‌گذاران جدید در کنار سرمایه‌ گذاران قدیمی اقدام به سرمایه ‌گذاری خواهند نمود. افرادی که با وعده پولدار شدن در کمترین زمان تمام سرمایه خود را وارد سرمایه ‌گذاری طرح پانزی می ‌کنند.

پایان چرخه ورود سرمایه گذاران (فروپاشی طرح)

تا زمانی که سرمایه گذاران جدید با پول های کلان به این حرفه وارد می‌ شوند روند طرح پانزی ادامه دارد. به محض توقف این روند، کلاهبرداران با سرمایه ای که از کاربران جمع کرده اند متواری خواهند شد.

نحوه شناسایی طرح پانزی

حال که با فرایند طرح پانزی و مفهوم آن آشنا شده اید بهتر است با روش ‌هایی جهت شناسایی آن نیز شما را آگاه کنیم. همانگونه که پیشتر بیان کردیم اکثر طرح ‌های پانزی با پیروی از الگوی خاص طرح پانزی چیست؟ به دنبال جذب سرمایه از کاربران هستند. شما با اندکی دقت و دوری از طمع می توانید به راحتی این طرح ‌ها را تشخیص دهید.

سودهای نجومی و تضمینی

یکی از مهمترین شاخصه ها و مولفه ها برای شناسایی طرح پانزی، ارائه قول جهت دریافت سود نجومی و تضمینی خواهد بود. هر زمان که با این وعده ها رو به رو شدید، به طرح پانزی بودن شرکت شک نمایید. به طور مثال چنانچه در یک ماه سود بیش از چند ده درصد دریافت نمودید می ‌توان گفت که ریسک این سرمایه‌ گذاری بالا است.

ناشناس بودن طراح

معمولا در طرح پانزی در مورد تیم گرداننده اطلاعات زیادی وجود نخواهد داشت. چنانچه نیز اطلاعاتی وجود داشته باشد معمولا از اسامی تقلبی یا مستعار استفاده می کنند. طراح پانزی به طور حتم قصد دارد شناسایی نشود.

عدم شفافیت در فعالیت ها

در طرح پانزی معمولاً طراح، روش ‌های پرداخت سود نجومی را ارائه نخواهد داد. عدم شفافیت طرح می تواند به شما در شناسایی این روش کلاهبرداری کمک کنند.

نداشتن مجوز قانونی معتبر

در بسیاری از شرکت هایی که اقدام به کلاهبرداری با استفاده از این طرح می کنند، مجوز قانونی را ارائه نخواهند داد. چنانچه شرکت نیز به شما مجوزهای خود را ارائه نداده باشد می ‌توان به پانزی بودن آن شک نمود. البته باید بدانید که برخی از شرکت ‌های کلاهبردار با واسطه و فریب مقامات سعی در دریافت ‌مجوز می ‌نمایند.

عدم وجود راه‌ های ارتباطی معتبر

معمولاً طراحان در ارائه اطلاعات برای تماس به شما شماره های تقلبی معرفی خواهند نمود. ناشناس بودن آن ها و همچنین عدم وجود دفترهای کار مجاز برای برقراری ارتباط، از نشانه ‌های شناسایی این طرح محسوب می ‌شود.

روش ‌های عجیب دریافت پول

معمولاً طراح در این روش سعی دارد که مبالغ دریافتی را از درگاه های غیر قانونی، از سرمایه گذار دریافت نماید. این عمل موجب می ‌شود که رهگیری آن ها برای پلیس نیز مشکل ‌ساز باشد.

نداشتن وب سایت معتبر و بازاریابی دهان به دهان

هرچند بهره مندی از وب سایت معتبر نمی تواند دلیلی بر تایید بودن یا نبودن شرکت باشد اما بررسی وب سایت می تواند به شما در شناسایی آن ها کمک کند. علاوه بر این معمولاً افراد سعی دارند دوستان نزدیک یا فامیل را به سرمایه گذاری در این طرح ها دعوت کنند. این روش از اعتماد سازی که به بازاریابی دهان به دهان معروف است، معمولاً افراد را ترغیب به سرمایه گذاری خواهد نمود.

سخن پایانی

گسترش سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال موجب شده که امروزه سودجویان با ارائه طرح هایی به کلاهبرداری از کاربران بپردازند. چنانچه آگاهی کامل در زمینه رمز ارزها ندارید، باید به طور کامل با آموزش ‌های لازم سعی در سرمایه گذاری در این حوزه نماید.

طرح پانزی چیست و چطور طرح پانزی ارز دیجیتال را بشناسیم؟

طرح پانزی یا ترفند پانزی (Ponzi scheme)، به بیان ساده روشی جهت کلاهبرداری می باشد. در این روش طراح پانزی با قصد کلاهبرداری و در لوای سرمایه گذاری از اشخاص ناآگاه می خواهد سرمایه خود را در اختیار او بگذارند، تا در طرحی عامه پسند به کار گیرد و سودهای تضمینی خارج از انتظار به افراد شرکت کننده در طرح اعطا کند.
چون اطلاعات دقیق و واضحی در مورد نحوه سرمایه گذاری داده نمی شود، تنها تعداد کمی از افراد برای سرمایه گذاری در این طرح برانگیخته می شوند و به طور معمول وجه کمی را سرمایه گذاری می‌کنند. اغلب این طرح ها اعلام می کنند که در عرض۳۰ روز که از سرمایه گذاری اولیه بگذرد افراد می توانند ۲۰٪ سود کسب ‌کنند. در سی روز اولیه این سود را به اشخاص می دهند. این کار سبب ایجاد انگیزه برای افراد بیشتری می شود و افراد به سرمایه گذاری با وجه زیادتری علاقمند می شوند. همانطور که خبرهای این طرح بیشتر منتشر می گردد، مابقی سرمایه گذاران از این فرصت مشارکت بیشتر استفاده می کنند، همین کار باعث ایجاد یک اثر آبشاری به خاطر وعده های باورنکردنی می شود.
در اوایل کار طراح پانزی برای آنکه اعتماد افراد بیشتری را به طرح خود جلب کند، از پول های دریافتی از افراد جدید، به اشخاص قدیمی تر به میزان مبلغ وعده داده شده، سود می دهد. با این ترتیب افراد بیشتری علاقمند به سرمایه گذاری در این سیستم می شوند.
به مرور زمان، با مشخص شدن ناکارآمدی طرح پانزی برای افراد و به دلیل اشباع شدن سیستم و نبود سرمایه‌گذار جدید، طراح پانزی که از ابتدا قصد کلاهبرداری داشته با سرمایه جمع آوری شده که در نزد او باقی مانده است، بدون گذاشتن رد پایی از خود، متواری می گردد و در ادامه این مطلب کلاهبرداری ارزهای دیجیتال نکات مهمی در این زمینه ارائه می شود.

مراحل شکل گیری طرح پانزی چگونه است؟

در جهت فهم بهتر از طرح پانزی، با آوردن مثالی می توان به روشن شدن مطلب کمک کرد:
شخص ایکس با هدف کلاهبرداری تصمیم به اجرای یک طرح پانزی می گیرد. این شخص با تاسیس یک شرکت یا وب سایت جعلی با تبلیغات زیاد اعلام می کند که قرار است یک پروژه بسیار سوددهی را راه اندازی کند. او اعلام می کند به کسانی که در این پروژه شرکت کرده و سرمایه گذاری کنند، سود ماهانه 20 درصد داده می شود. از آنها خواسته می شود با مبلغ کم به طور مثال یک میلیون تومان در این پروژه شرکت کرده و ماهی دویست هزار تومان به عنوان سود تضمینی، دریافت کنند.
او طرحی از پروژه خود عرضه می کند به طور مثال سرمایه گذاری در بازار بورس یا فروختن کوپن هایی با قیمت کم به افراد و از این طریق پول زیادی را جذب می‌کند. ولی در واقع قرار نیست که سرمایه گذاری انجام شود و تنها با چرخاندن پول در بین طرح پانزی چیست؟ افراد یک بازی با پول ترتیب داده شده است.
ایکس در طول دوره ای تبلیغات زیادی انجام داده و به جذب پول افراد می پردازد، پس از آنکه میلیون ها تومان پول گرد‌آوری شد، برای آنکه بتواند به طرح پانزی خود ادامه دهد و سرمایه بیشتری جذب کند، از پول های افراد جدید، به اشخاص قبلی سود زیادی را پرداخت می کند. به این ترتیب افراد قدیمی تر که سود خوبی دریافت نموده اند، شرکت در این طرح‌ را به نزدیکان خود توصیه می کنند. افراد جدید نیز با اعتماد به اشخاص قبلی جذب این طرح شده و به گذاشتن سرمایه در این طرح پانزی می پردازند.
ایکس پس از آنکه پول کافی به دست آورد و مشاهده کرد شخص جدیدی برای شرکت در این طرح پیدا نمی شود، با پول هایی که در اختیار گرفته متواری می شود و به این ترتیب طرح پانزی در هم فرو می ریزد.
اتصال اینترنتی باعث گسترش مدل هایی از طرح پانزی شد. زیرا به کمک اینترنت طراح پانزی می تواند به صورت ناشناس به انجام تبلیغات بپردازد و نقل و انتقال پول راحت تر انجام شود.

طرح پانزی؛ تله‌ای در مسیر رویایی یک شبه پولدار شدن

پیمودن یک شبه راه پولدار شدن رویای هر انسانی در طول تاریخ بوده است. کلاهبرداران همواره در جست وجوی راه‌های جدیدتر برای خالی کردن جیب مردم و سرقت سرمایه آنها بوده‌اند. طرح پانزی نیز یکی از همین روش های به ظاهر شیرین ، آسان پولدار شدن هست اما در پشت پرده این طرح نقشه‌های وحشتناکی برای کلاهبرداری از مردم ناآگاه طراحی شده.در این مقاله سعی کردیم تعریف واضح و روشنی درباره طرح های پانزی، چگونگی تشخیص آنها و اینکه اصلا چرا به چنین طرح‌هایی ، طرح پانزی گفته می‌شود را خدمت شما عزیزان ارائه دهیم.

طرح پانزی چیست؟

به طور کلی هر ترفندی که در آن شخص یا گروهی با هدف کلاهبرداری و با دادن وعده سود های کلان و نجومی غیر متعارف اقدام به جذب سرمایه، سرمایه‌گذاران می‌کنند را به عنوان یک طرح پانزی می‌شناسیم. روش جلب اعتماد در این طرح بدین شکل است که در ابتدا سود سرمایه‌گذاران از همان پولی که به آن شخص یا گروه در جهت سرمایه‌گذاری پرداخت کردند، تامین می‌شود. سپس بعد گذشت مدتی، با اشباع شدن تعداد سرمایه‌گذاران قدیمی و نبود سرمایه‌گذار جدید، کلاهبرداران به آسانی راه‌های ارتباطی خود با کاربران قطع می‌کنند و فراری می‌شوند.

مثالی فرضی درباره روش کار یک شرکت پانزی

فرض كنید در حال وب‌گردی هستید که ناگهان متوجه یک پیام تبلیغاتی می‌شوید که به ایمیل شما ارسال شده. وقتی پیام را باز می‌کنید و مطالب آن را بررسی می‌کنید، می‌فهمید که شخصی به نام شهاب به شما پیشنهاد سرمایه‌گذاری در یک ربات معامله‌گر اتوماتیک ترید در انواع بازارهای مالی مانند ارزهای دیجیتال ، فارکس ، بازار بورس ایران و یا هر بازار مالی دیگری رو میده. این ربات می‌تونه به صورت اتوماتیک برای شما سود بسیار دلچسب و شیرین بسازه. شهاب به شما گفته با هر میزان سرمایه می‌تونید از این ربات معامله‌گر استفاده کنید و این سیستم تضمین میکنه به ازای هر میزانی از سرمایه‌گذاری شما حداقل 20 درصد به صورت ماهانه به شما سود پرداخت کنه.

فرض کنیم که شما به شهاب و ربات اون اعتماد می‌کنید و 10 میلیون تومان از سرمایه زندگیتون رو در این سیستم سرمایه‌گذاری می‌کنید.
بعد از گذشت یک ماه موجودی حسابتون رو چک می‌کنید و در کمال ناباوری مشاهد می‌کنید که 2 میلیون تومان سود حاصل از سرمایه‌گذاری به حساب شما واریز شده. ماه دوم دوباره این اتفاق تکرار میشه و 2 میلیون تومان به حسابتون واریز میشه.

حالا شما به شهاب و ربات معامله‌‌گر اون کاملا اعتماد پیدا کردید و در نظر دارید که در دفعات بعدی مبالغ بیشتری در این طرح سودساز سرمایه گذاری کنید.
در ماه های بعد متوجه می‌شوید که سود های پرداختی به حساب شما در حال کاهش و به مرور در حال قطع شدن هست.حالا شهاب دیگر جواب ایمیل هایی که برای اون ارسال می‌کنید را نمی‌دهد و در عرض مدت کوتاهی می‌بینید که ربات معامله‌گر دچار خطا شده و دیگر کار نمی‌کند.

اتفاقی که در مثال فرضی فوق افتاد، دقیقا مشابه ساز و کار است که در یک طرح پانزی به وقوع می‌پیوندد. درحقیقت آن سود‌هایی که در چند ماه ابتدایی بعد از سرمایه‌گذاری به حساب شما واریز شد از همان پولی که پرداخت کردید تامین شده. شایان ذکر است که طرح های پانزی در هر قالبی می‌تواند به اجرا درآید. نمونه های زیر همه اشکال مختلفی از یک طرح پانزی هستند:

ما یک نهاد خیریه با هدف کمک به تولیدات ملی هستیم که سرمایه شما را در اختیار شرکت های تولیدی قدرتمند و معتبر قرار می‌دهیم و از مبلغ فروش محصولات آنها به شما سود پرداخت می‌کنیم.
ما یه شرکت با تیمی جوان و مسلط در زمینه ساخت دستگاه های ماینینگ ارزهای دیجیتال مانند بیت‌کوین و اتریوم هستیم و با سرمایه شما می توانیم این دستگاه‌ها را که بسیار گران هستند با کمترین هزینه در داخل کشور تولید کنیم و با نازل ترین قیمت در اختیار کاربران مجموعه خود قرار دهیم تا شما بتوانند به درآمد‌های چند صد میلیونی برسند.

چرا به این ترفند، طرح ponzi می‌گویند؟

دلیل نام‌گذاری این روش به طرح پانزی، نام شخصی است که با استفاده از همین طرح به چندین میلیون دلار ثروت رسید. در ادامه بیشتر با این شخص آشنا می‌شویم. شخصی به اسم چارلز پانزی (Charles Ponzi) که یکی از نامی‌ترین کلاهبرداران تاریخ آمریکا به شمار می‌آید. پانزی در ابتدا با وعده سود های نجومی و تحریک کننده، جذب سرمایه کرد. کاری که او انجام داد این بود که وعده داد کوپن‌های تخفیفی اداره پست را خریداری می‌کند. سپس قصد دارد که آنها را در آمریکا به فروش برساند و وعده داد که با این کار تنها در 45 روز سود 50 درصدی پرداخت می‌کند. روش او اینگونه بود که با پولی که از نخستین سرمایه‌گذاران و همچنین سرمایه‌گذاران جدید به دست آورده بود، اولین مرحله از سود تمامی سرمایه‌گذاران را پرداخت می‌کرد. چارلز پانزی با طرح ابداعی خود توانست بعد از جنگ جهانی اول صاحب ثروتی 20 میلیون دلاری بشود.

چگونه یک طرح پانزی را تشخیص بدهیم؟

بر اساس مثال هایی که تا حالا بررسی کردیم حتما متوجه شدید که یکی از ویژگی‌های مشترک بین تمام طرح‌های پانزی، سود های بسیار بالا و نامتعارف است که عوامل کلاهبردار این طرح ها عموما به توجیه و توضیح اینکه این مقدار زیاد از سرمایه را به چه شکل می‌توانند به آسانی مدیریت کنند می‌پردازند. این افراد معمولا سعی دارند که تنها به وسیله سود‌های اغواکننده، چشم سرمایه‌گذاران را نسبت به مطالب مهم‌تر مانند جزئیات دقیق انجام کار و اینکه آیا این کار دارای مجوز های قانونی هست یا نه کور کنند.

همچنین روشی که جدیدا در بعضی از طرح های پانزی خواه اجباری یا خواه اختیاری اجرا می‌شود این است که به سرمایه‌گذاران پیشنهاد می‌کنند در صورتی که چند نفر از دوستان و آشناهایشان را متقاعد به سرمایه‌گذاری در این طرح ها کنند، سود بیشتری به آنها تعلق می‌گیرد. به طرح پانزی که به این شکل اجرا شود، طرح پانزی هرمی می‌گویند. یونیک فایننس از جمله شرکت هایی بود به روشی مشابه همین نوع به جذب سرمایه و کلاهبرداری از سرمایه‌گذاران می‌پرداخت. این شرکت ادعا می‌کرد در صورت سرمایه‌گذاری هرمی سرمایه‌گذاران ، پول و دارایی آنها را جهت خرید و فروش سهام شرکت های مطرحی مانند فیس بوک، اپل و الفابت در بورس نزدک امریکا به کار می‌گیرد. و بدون اینکه نیازی باشد سرمایه‌گذاران کاری انجام دهند در کوتاه ترین زمان، سودهای هنگفتی به آنها پرداخت می‌کند. توجه به ساختار هرمی طرح‌های پانزی هم می‌تواند در شناسایی آنها مثمر ثمر واقع شود.

روش دیگری که وجود آن می‌تواند ردی از طرح پانزی را آشکار کند، وعده دادن سودهای مرکب است. به بیان ساده سود مرکب یعنی ‌شما به سودی که در ازای سرمایه‌گذاری در یک طرح در یک بازه زمانی مشخص می‌توانید دریافت کنید دست نزنید تا به واسطه این کار در آینده نزدیک بتوانید چندین برابر سود بیشتر دریافت کنید. ادعای پرداخت چنین سودی از آن جهت شک برانگیز به پانزی بودن طرح مربوطه دارد که دقیقا همان چیزی است که کلاهبردارن مشغول در این طرح می‌خواهند. این افراد مایلند تا با این کار سود کمتری به سرمایه‌گذاران بپردازند تا در نهایت پول بیشتری را به جیب بزنند.

جمع‌بندی مطالب ارائه شده

در نهایت باید به شما یادآوری کرد که هیچ شخص یا گروهی تا با ارائه خدمتی به شما سودی نصیب خودشان نشود، برای سود کردن شما دلسوزی نمی‌کنند. طرح پانزی در واقع نقاب دوست مهربان و دلسوزی است که کلاهبرداران با هدف تصاحب سرمایه شما بر چهره خود می‌گذارند. این نقاب زیبایی فریبنده‌ای مانند سودهای تحریک کننده و عجیب روی خود دارد که تشخیص آن با تامل و آگاهی کامل درباره چگونگی به دست آوردن چنین سودهایی قابل شناسایی است.

کلاهبرداری پانزی چیست؟

اگر در جایی وعده ی سود ها نجومی و تضمینی به شما داده شد، احتمالا با یک کلاهبرداری پانزی سر و کار دارید. فردی با دادن وعده های دروغین قصد دارد تا سرمایه شما را بالا بکشد و پولی را که سال ها برایش زحمت کشیده اید، یک شبه بردارد و برود. با گسترش اینترنت و شبکه های اجتماعی طرح پانزی به یکی از رایج ترین شیوه های کلاهبرداری تبدیل شده است و هر کس به دنبال سرمایه گذاری پر سود باشد جلب این وعده های دروغین می شود. با ما همراه باشید تا ماهیت و ویژگی های کلاهبرداری پانزی را به صورت کامل به شما توضیح دهیم.

طرح ها پانزی همگی یک روش کلی یکسان دارند اما ممکن است شکل ها و ترفند های بکار رفته در آنها با یکدیگر متفاوت باشد. برای مثال یک طرح پانزی با عنوان سرمایه گذاری در فارکس توجه افراد را به خودش جلب می کند.طرح دیگری با وعده ی خرید ارز دیجیتال افراد به خودش جلب می کند

طرح پانزی یک ترفند برای کلاهبرداری است که در آن کلاهبردار به افراد ناآگاه وعده می دهد با در اختیار گرفتن پول آنها به آنها سود های شگفت انگیز پرداخت خواهد کرد.اما در حقیقت این سود از کار کردن با پول ها به دست نمی آید بلکه طراح پانزی با اضافه کردن پول های دریافت شده به سرمایه گذاران قدیمی باعث ادامه طرح تا مدت مشخصی می شود. اما این شیوه راه به جایی نمی برد و پس مدت زمانی که جذب سرمایه ی طراح پانزی با مشکل مواجه شود، طرح با مشکل مواجه شده و لو می رود.

در ابتدای فرایند معمولا برای جلب اعتماد بیشتر سود مشتریان به صورت منظم پرداخت می شود اما هنگامی که قربانی جدیدی به سیستم وارد نشود طرح از هم فرو می پاشد.طراح پانزی با پول ها فرار می کند و مالباختگان راه به جایی نمی برند.

یک مثال برای پانزی

حسن یک کلاهبردار پانزی است. او یک شرکت جعلی ثبت کرده و با استفاده از مدارک آن به شما وعده می دهد در صورتی که 10 میلیون تومان سرمایه وارد شرکت او کنید. ماهانه سودی 2 میلیون تومانی به شما پرداخت خواهد کرد. او می گوید این پول از طریق سرمایه گذاری روی ارز های دیجیتال به دست می آید او حتی ممکن است به شما بگوید از سیستم فوق پیشرفته ای برای به دست آوردن سود استفاده می کند و کسب سود از این طریق تضمینی است.اما در واقع حسن هیچ گونه سرمایه گذاری انجام نداده است و تنها به یک جریان مالی به دست آمده از مالبختگان اکتفا کرده است.

این نکته را به خاطر داشته باشید که طراحان پانزی با وعده ها متنوع وارد می شوند. این وعده می تواند استخراج یک ارز جدید باشد یا فروش یک ارز ناشناخته به شما برای کسب سود چند برابری باشد.

ادامه ی ماجرای شرکت ثبتی حسن به اینجا می رسد که پس از مدتی حسن میلیون ها و یا چند میلیارد پول جمع کرده است او برای اینکه بتواند اولین سرمایه گذاران را راضی نگه دارد باید سود دریافتی را از سرمایه گذاران جدید دریافت کند. این شیوه تا زمانی که سرمایه گذار جدیدی پیدا نشود ادامه خواهد داشت. هنگامی که سرمایه گذاران جدید تعدادشان رو به افزایش باشد و حسن بتواند پول دیگر سرمایه گذاران را بدهد به کارش ادامه می دهد. اما حدودا بعد از 1 تا 2 سال تعداد سرمایه گذاران رو به کاهش گذاشته در این موقعیت حسن با برداشتن پول ها غیب می شود.

با رشد تکنولوژی و شبکه های اجتماعی ایجاد طرح های پانزی متنوع تر و خوش آب و رنگ تر شده است. کلاهبرداران پانزی با این شیوه ها حتی می توانند به صورت ناشناس و با کمترین اطلاعات درباره ی خود به کلاهبرداری بپردازند.

ارز های دیجیتال که قابلیت ردیابی ندارند به طراحان پانزی کمک می کنند و این افراد می توانند بدون نیاز به ایجاد حساب بانکی و احراز هویت به جذب سرمایه بپردازند.

نام طرح پانزی از کجا می آید؟

نام طرح پانزی از نام یک بازرگان اهل امریکا گرفته شده است. او چارلز پانزی نام داشت و 3 مارس 1882 به دنیا آمد. او نخستین کلاهبردار جهان نیست اما به واسطه ی رقم بالای کلاهبرداری او این نوع کلاهبرداری با نام او گره خورده است. او در سال 1919 تصمیم کرفت به جای اینکه برای دیگران کار کند، برای خودش کار کند. در ابتدا قصد داشت به افراد امریکایی که می خواهند ایده های خود را در اروپا بفروشند فرصت ها را معرفی کند. چند روز بعد از ایجاد شرکت شخصی پانزی، نامه ای از یک شرکت اسپانیایی دریافت کرد. در داخل نامه یک کوپن پاسخ بین المللی وجود داشت.international reply coupon یک نوع کوپن است که با فرستادن آن به شخص گیرنده امکان پرداخت هزینه های او برای پاسخ به شما را خواهید پرداخت. توجه کنید که در زمان جنگ جهانی اول هستیم و در این زمان به دلیل تورم ناشی از جنگ طرح پانزی چیست؟ هزینه ی این کوپن ها در ایتالیا ارزان شد، پانزی برآورد کرد که سود این معاملات به میزان 400 درصد خواهد بود.او در ابتدا سعی کرد این پول را از بانکی در امریکا قرض بگیرد اما با مخالفت بانک مواجه شد و تصمیم گرفت تا سرمایه لازم را از طریق افراد با وعده هایی مانند برگشت 100% سود در سه ماه کسب کند.او با همین وعده توانست حدود 20 ملیون دلار در سال 1919 جذب کند. اما به جای کار با سرمایه در واقع تنها به جمع اوری آن و فرار با پول های به دست آمده پرداخت. به دلیل بزرگی حجم پول کلاه برداری شده این نوع کلاهبرداری پانزی نامیده می شود.

چرخه های اصلی در همه طرح های پانزی شامل مراحل زیر است:

در ابتدا یک وعده بزرگ و فریبنده به مشتریان می دهند.

سپس توجیهاتی در جهات انجام پذیر بودن وعده می دهند.

در مرحله ی بعدی سود را به میزان دقیق در ماه های اولیه به سرمایه گذاران پرداخت می کنند.

در نهایت زمانی که سود به دست آمده بیشتر از مبلغ خودشان شد، افراد جدیدی به پروژه وارد نشدند با پول جمع آوری شده فرار می کنند. توجه داشته باشید که این افراد معمولا به دادن آدرس های جعلی به مشتریان هیچ رد پایی از خودشان به جا نمی گذارند. گرفتن حکم جلب و زندانی کردن این افراد کار ساده ای نیست. از همین رو به افراد توصیه می کنیم سرمایه گذاری های خود را در مراکز معتبر و با سود معقول به انجام رسانند.

آیا پانزی با شرکت های هرمی فرق دارد؟

با وجود شباهت های بسیار زیاد بین شرکت های پانزی و هرمی یک تفاوت عمده میان این دو وجود دارد. در شرکت های هرمی در اکثر مواقع یک جنس بی کیفیت با قیمت زیاد و به صورت انحصاری به فروش می رسد و در واقع یک کالا به ازای هزینه ای گزاف به فروش می رسد. در حالی که در شرکت های پانزی تنها یک وعده دروغین به سرمایه گذاران داده می شود و اثری از کالا وجود ندارد.

شرکت های پانزی از چه شیوه هایی استفاده می کنند؟

شیوه ی معمول و اولیه ی شرکت های هرمی همان گونه که در مثال گفتیم، تشویق افراد با استفاده از وعده های دروغین است.پرداخت سود در زمان مشخص در مراحل ابتدایی و از بین بردن را های تماس و پیگیری در مراحل بعدی است.

ممکن است شرکت های پانزی به شما بگویند با معرفی افراد جدید به شرکت سود دریافتی شما بیشتر خواهد شد (مشابه سود دهی شرکت های هرمی)

در شیوه ای دیگر به مشتریان گفته می شود در صورتی که سود پولتان را برداشت نکنید در نهایت سود بیشتری از مبلغ توافق شده اولیه را دریافت خواهید کرد.(سود مرکب)

چرا کلاهبردارن پانزی از ارز های دیجیتال استفاده می کنند؟

• تراکنش ارز های دیجیتال قابل ردیابی نیستند.
• کار با آنها ساده است.
• نیازی به حساب بانکی برای دریافت سرمایه وجود ندارد بنابراین احتیاجی به احراز هویت نیست.
• انجام تراکنش ها در کوتاه ترین زمان ممکن به انجام می رسد.
• پولشویی آسانتر انجام می شود.

با توجه به نکات گفته شده به نظر می رسد افراد باید نسبت به پیشنهادات سرمایه گذاری با دقت و احتیاط برخورد کرده و تا زمان تحقیقات کامل از سپردن سرمایه خود به دیگران جلوگیری کنند. توصیه می کنیم هر گونه سرمایه گذاری با سود شگفت انگیز را پانزی در نظر بگیرید. درباره ی جزئیات طرح های پیشنهادی برای سرمایه گذاری به خوبی فکر کنید و تا از پلن درآمدی آنها مطمئن نشده اید، سرمایه خود را به آن ها ندهید.تنها پنیر رایگان در تله موش است و هیچ وعده ی فریبنده ای بدون حکمت نیست.

توصیه می کنیم به جای سپردن سرمایه خود به دیگر افراد، شخصا سرمایه گذاری روی ارز دیجیتال را آغاز کنید. برای اینکار می توانید خرید بیت کوین را از وبسایت داماهی پی انجام دهید. انواع ارز های دیجیتال در داماهی پی به فروش می رسد. سرمایه گذاری شخصی روی ارز های دیجیتال ریسک کلاهبرداری را به حداقل می رساند. با این کار امکان نقد کردن سرمایه به صورت آنی وجود دارد. امکان خرید ووچر پرفکت مانی نیز برای مشتریان داماهی پی تنها با یک بار ثبت نام در وبسایت فراهم شده است. این ووچر بدون تاریخ انقضا است و می تواند برای سرمایه گذاری دلاری استفاده شود.

طرح پانزی چیست، چه تفاوتی با طرح هرمی دارد و چطور از آن دوری کنیم؟

طرح پانزی یک روش کلاهبرداری است که با طعمه قرار دادن حس طمع افراد، دارایی‌های آن‌ها را سرقت می‌کند. در این روش، شخص کلاهبردار ابتدا به شما وعده سودهای کلان می‌دهد و شما را قانع می‌کند که در طرح او سرمایه‌گذاری کنید. در طرح پانزی، شخص کلاهبردار چندین بار به شما سود می‌دهد و به این ترتیب قانع می‌شوید پول بیشتری سرمایه‌گذاری کنید و سایر افراد را نیز به سرمایه‌گذاری در آن طرح دعوت می‌کنید.

• 1) طرح کلاهبرداری پانزی چیست؟
• 2) طرح کلاهبرداری هرمی چیست؟
• 3) تفاوت‌های کلاهبرداری پانزی با هرمی
• 4) راهکارهای شناخت طرح‌های پانزی و دوری از آن
• 5) سخن پایانی

اما از این قضیه غافل هستید که در دام یک طرح پانزی گیر افتاده‌اید و شخص کلاهبردار پس از جمع‌آوری سرمایه مورد نظر با همه پول‌ها فرار خواهد کرد و تمام دارایی شما را سرقت خواهد کرد. در این مقاله ابتدا توضیح می‌دهیم که طرح پانزی چیست؟ و سپس با توضیح دادن طرح هرمی، به بیان تفاوت‌های روش کلاهبرداری پانزی با طرح هرمی خواهیم پرداخت.

در انتهای مقاله نیز به بیان راهکارهایی خواهیم پرداخت که به وسیله آن می‌توانید از طرح‌های پانزی در امان بمانید و امنیت سرمایه خود را حفظ کنید. آگاهی از طرح‌های کلاهبرداری مختلف، یکی از اصلی‌ترین روش‌های حفظ دارایی است. بنابراین توصیه می‌کنیم که در جهت حفظ امنیت سرمایه‌گذاری خود، حتما تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید و برای درک بهتر حتما مثال‌های بیان شده در قسمت طرح پانزی در ایران را بخوانید.

طرح کلاهبرداری پانزی چیست؟

طرح پانزی یکی از نقشه‌های کلاهبرداری سنتی است که قربانیان خود را با استفاده از ایجاد طمع و دستیابی به سودهای کلان فریب می‌دهد. این سیستم کلاهبرداری اولین بار توسط شخصی ایتالیایی به نام چالرز پانزی ابداع شد و به همین دلیل این روش کلاهبرداری، پانزی نام‌گذاری شد.

شیوه کلاهبرداری پانزی به این شکل است که شخص کلاهبردار ابتدا یک شرکت یا یک سایت ایجاد می‌کند و با تبلیغات بسیار گسترده و بیان اهداف معقول و نقشه راه، بیان می‌کند که در صورت سرمایه‌گذاری به شما سودهای بالا پرداخت می‌شود. معمولا سناریویی که شخص کلاهبردار برای جذب مخاطبین اجرا می‌کند، با توجه به مسائل روز و برجسته در جامعه برنامه‌ریزی شده است و می‌تواند احساسات مردم را به خود جذب کند.

چارلز پانزی خالق طرح پانزی

تبلیغات گسترده طرح پانزی به همراه طمع به دست آوردن سودهای بیشتر، شما را به سرمایه‌گذاری در آن ترغیب می‌کند. ولی چون همه چیز برای شما ناشناخته است، سعی می‌کنید احتیاط کنید و سرمایه‌گذاری خود را با مبلغ بسیار پایینی شروع کنید. اینجا است که روش پانزی راه خود را از سایر راه‌های کلاهبرداری جدا می‌کند.

در کلاهبرداری پانزی، پول شما در همان ابتدا سرقت نمی‌شود، بلکه روند به گونه‌ای پیش می‌رود که شما پول بیشتری در اختیار کلاهبردار قرار دهید و حتی دوستان و آشنایان خود را نیز به این کار دعوت کنید. همانطور که گفتیم شما در ابتدا با مبلغ بسیار اندک وارد سرمایه‌گذاری در این شرکت ناشناس می‌شوید، در ماه اول همه چیز خوب است و کلاهبردار سود وعده داده شده را به شما پرداخت می‌کند.

با دریافت سود بالا، حس طمع شما برانگیخته می‌شود و افسوس می‌خورید که چرا پول بیشتری سرمایه‌گذاری نکرده‌اید، بنابراین اعتماد شما به طرح پانزی بیشتر می‌شود و پول بیشتری در اختیار کلاهبردار قرار می‌دهید، همچنین دوستان و آشنایان خود را به سرمایه‌گذاری در این طرح تشویق می‌کنید.

شخص کلاهبردار در ابتدا سود سرمایه‌گذار اول را جیب خود پرداخت می‌کند و هنگامی که سرمایه‌گذاران بیشتری وارد طرح شوند، سود سرمایه‌گذار اول را از پول نفر دوم و سود نفر دوم را از پول نفر سوم پرداخت می‌کند و همینطور به صورت زنجیره‌ای سود نفرات اول از پول نفرات آخر پرداخت می‌شود.

هنگامی که فرد کلاهبردار متوجه شود که فرد جدیدی وارد طرح نمی‌شود و توانایی پرداخت سود به افراد اولیه را ندارد، تمام پول‌های موجود را برداشت کرده و فرار می‌کند. کلاهبردار می‌تواند با آوردن بهانه‌هایی همچون ارتقای زیر ساخت‌ها یا مشکلات انتقال پول، برای خود زمان بیشتر بخرد و افراد فریب خورده هنگامی متوجه از دست رفتن پول خود می‌شوند که بسیار دیر شده است و کلاهبردار فرار کرده است.

طرح کلاهبرداری هرمی چیست؟

طرح هرمی، یکی از روش‌های رایج برای کلاهبرداری است. در این روش از شما خواسته می‌شود که برای کسب سود، چند زیر مجموعه معرفی کنید و زیر مجموعه‌های شما باید حتما در طرح مورد نظر سرمایه‌گذاری کنند یا حتما محصولاتی را خریداری کنند. در این طرح معمولا مقداری از پول سرمایه‌گذاری شده زیرمجموعه‌هایتان به شما می‌رسد و باقی پول میان سرشاخه‌های بالاتر از شما تقسیم می‌شود.

افرادی که گرفتار طرح هرمی شده‌اند، مجبور هستند برای دریافت سود بیشتر زیر مجموعه‌های بیشتری را به مجموعه اضافه کنند و هرچه تعداد افراد گرفتار در طرح زیاد می‌شود، هرم کلاهبرداری بزرگتر می‌شود و افرادی که به تازگی به مجموعه اضافه شده‌اند، سود کمتری دریافت می‌کنند.

از آنجا که عضوگیری برای یک طرح هرمی نمی‌تواند تا بی نهایت ادامه داشته باشد، این هرم با گذشت زمان ناپایدار می‌شود و اعضای پایین هرم به دلیل سود اندک تصمیم به خروج از هرم می‌گیرند. در چنین شرایطی اشخاصی که در نوک هرم هستند با برداشتن تمام پول‌ها فرار می‌کنند و تعداد بسیار زیادی از افراد پایین هرم تمام سرمایه خود را از دست می‌دهند.

تفاوت‌های کلاهبرداری پانزی با هرمی

روش‌های پانزی و هرمی در نگاه اول بسیار مشابه به یکدیگر هستند. در هر دو روش، سود اشخاص اول، با پول اشخاص بعدی پرداخت می‌شود. در هر دو طرح نیز هیچگونه سرمایه‌گذاری واقعی وجود ندارد و کلاهبرداری‌ها را تا زمانی ادامه پیدا می‌کند که پول جدیدی وارد طرح نشود و امکان پرداخت سود به افراد اول وجود نداشته باشد.

همچنین هر دو طرح هرمی و پانزی، با استفاده از حس طمع، قربانیان خود را جذب می‌کنند و برای جلب اعتماد ابتدا مقدار زیادی سود به قربانیان خود می‌دهند. در هیچکدام از این طرح‌ها پول شما در همان ابتدا سرقت نمی‌شود و با اعتمادسازی و تبلیغات گسترده، شما قانع می‌شوید که پول بیشتری در این طرح‌ها سرمایه‌گذاری کنید.

با وجود تمام این تشابه‌ها، تفاوت‌های مهمی نیز میان طرح پانزی و طرح پانزی چیست؟ هرمی وجود دارد که این دو را از یکدیگر جدا می‌کند. از جمله این تفاوت‌ها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد :

• در طرح پانزی، اجباری برای جذب زیرمجموعه وجود ندارد. به شما وعده داده می‌شود که فقط با سرمایه‌گذاری پول می‌توانید به سودهای کلان برسید. حال آنکه در طرح‌های هرمی شما مجبور هستید برای کسب سود، زیرمجموعه جذب کنید و بدون زیرمجموعه سودی هم دریافت نخواهید کرد.
• در طرح پانزی، معمولا همه افراد سرمایه‌گذار به یک نقطه وصل هستند و پول خود را در اختیار یک شرکت یا یک فرد قرار می‌دهند و سود خود را نیز از او دریافت می‌کنند؛ ولی در طرح هرمی، افراد به سرشاخه‌های خود متصل هستند. همین قضیه امکان رهگیری کلاهبردار اصلی در طرح هرمی را پیچیده می‌کند.
• در طرح پانزی نیازی به مجموعه‌سازی برای شروع کلاهبرداری نیست. تنها یک شخص، با ایجاد یک شرکت کاذب و مقداری تبلیغات می‌تواند یک طرح پانزی را اجرا کند؛ اما برای اجرای یک طرح هرمی نیاز به مجموعه‌سازی است و باید تعداد زیادی فرد را در غالب گروه‌های مختلف وارد مجموعه کرد.
• طرح‌های پانزی در هر شکل کلاهبرداری هستند. حال آنکه طرح‌های هرمی قانونی نیز وجود دارد که کلاهبرداری نیستند و از شیوه هرمی برای بازاریابی و فروش بیشتر محصول استفاده می‌کنند.

راهکارهای شناخت طرح‌های پانزی و دوری از آن

اگر نگران گرفتار شدن در طرح‌های کلاهبرداری و از دست دادن سرمایه خود هستید، حتما این بخش را بخوانید. در این قسمت راهکارها و چک لیستی را معرفی خواهیم کرد که قبل از ورود به هرگونه سرمایه‌گذاری باید آن‌ها را بررسی کنید و به این وسیله از طرح‌های پانزی و هرمی دوری کنید. این راهکارها شامل موارد زیر هستند :

• سرمایه شما آسان به دست نیامده است. بنابراین در هنگام سرمایه‌گذاری بسیار شکاک و دقیق باشید. در مواردی که نمی‌دانید بر روی چه چیزی سرمایه‌گذاری می‌کنید یا در صورتی که نکاتی برای شما مبهم است، وارد یک طرح نشوید.
• مراقب تبلیغات و دعوت‌های ناخواسته باشید. اعطای سود کلان و تضمینی نیازی به تبلیغ و دعوت ندارد. بنابراین در صورتی که دعوت‌های اینچنینی را دریافت کردید، بیشتر تحقیق کنید و مراقب باشید.
• سازمان و تیمی را که بر روی آن سرمایه‌گذاری می‌کنید، به خوبی شناسایی کنید و از سوابق کارهای آن‌ها اطلاعات دقیق و کاملی به دست آورید. تیم‌هایی که در یک روز ناگهان ظاهر می‌شوند، قابل اعتماد نیستند.
• سود کلان و تضمینی هیچ تطابقی با ذات واقعی بازارها و سرمایه‌گذاری ندارد. هنگامی که حرفی از سود کلان و تضمینی می‌شنوید باید شک کنید که به احتمال زیاد گرفتار یک طرح پانزی هستید. بنابراین حتی با دریافت سود وعده داده شد، اعتماد نکنید و از سریعا از طرح‌های اینچنینی خارج شوید.
• در صورتی که با مسائل مالی و سرمایه‌گذاری ناآشنا هستید، از مشاوران مالی و صندوق‌های سرمایه‎گذاری معتبر کمک بگیرید و هیچوقت ناآگاهانه سرمایه‌گذاری نکنید.

طرح پانزی در ایران

در این قسمت به بیان مثال‌های واقعی از طرح پانزی در ایران خواهیم پرداخت. طرح‌های پانزی همواره به سادگی توضیحات ارائه شده در مقالات نیستند و گاهی در بسترهایی صورت می‌گیرند که افراد کوچک‌ترین شکی به صحیح بودن و درستی آن‌ها ندارند. بنابراین اطلاع از این مثال‌های واقعی می‌تواند به درک بهتر شما از طرح‌های پانزی کمک کند.

اجرای طرح پانزی به وسیله فروش سهام در بورس

بورس سهام یکی از بسترهای امن برای سرمایه‌گذاری در ایران است و به همین جهت بسیاری از افراد تصور می‌کنند که سرمایه‌گذاری در بورس کاملا ایمن است و هیچگونه کلاهبرداری در این بازار وجود ندارد. حال آنکه گاهی اوقات طرح‌های پانزی در قالب فروش برخی سهام‌ها صورت می‌گیرد.

در این طرح پانزی، کلاهبرداران به سراغ سهم‌هایی می‌روند که ارزش پایینی دارند و حجم معاملاتی آن‌ها اندک است. کلاهبرداران با تبلیغات گسترده و ایجاد شایعات زیاد در فضای مجازی مردم را قانع می‌کنند که با یک سهم بسیار ارزشمند مواجه هستند و باید هر چه سریع‌تر این سهم را خریداری کنند تا سود کلانی به دست آورند.

از طرف دیگر کلاهبرداران یک پول کلان وارد سهم می‌کنند و قیمت سهم را به صورت حبابی و مصنوعی افزایش می‌دهند. افرادی که تحت تاثیر تبلیغات قرار گرفته‌اند، با مشاهده بالا رفتن قیمت سهم، به آن هجوم می‌آورند و مقدار زیادی از سهم را خریداری می‌کنند. هنگامی که کلاهبرداران متوجه ورود افراد عادی به سهم می‌شوند، تمام سهام خود را در قیمت‌های بالا فروخته و از سهم خارج می‌شوند.

با خروج کلاهبردارن اصلی، قیمت سهام با افت شدید مواجه شده و به قیمت اولیه خود باز می‌گردد، بنابراین افراد عادی با ضررهای زیادی مواجه می‌شوند و پول آن‌ها در جیب کلاهبردارن پانزی می‌رود. جالب اینجاست که این افراد هیچگاه متوجه نمی‌شوند که گرفتار یک طرح پانزی شده‌اند و غالبا شکایتی در این زمینه طرح نمی‌کنند.

بنابراین باید متوجه شده باشید که کلاهبرداری پانزی همیشه در یک فضای ناامن رخ نمی‌دهد و گاها در یک بستر قانونی و موجه رخ می‌دهد. درست است که شکل آن عوض می‌شود، ولی اگر به ماهیت آن نگاه کنید، هر دو یکی هستند. به کاری که در بالا به آن اشاره شد، پروژه کردن یک سهم گفته می‌شود و از لحاظ قانونی یک نوع کلاهبرداری و کار غیرقانونی محسوب می‌شود.

اجرای طرح پانزی به وسیله فروش ارز دیجیتال

با صعود قیمت ارزهای دیجیتال و همه گیر شدن آن‌ها در فضای عمومی جامعه ایران، شاهد انجام کلاهبرداری‌های پانزی با این ارزها هستیم. روش کلاهبرداری همانند قسمت قبلی و همانند فروش سهام است. با این تفاوت که به جای پروژه کردن یک سهم، یک ارز دیجیتال بسیار ضعیف پروژه می‌شود.

کلاهبرداران با تبلیغات گسترده، یک ارز دیجیتال بدون اعتبار را به مردم می‌فروشند و پس از آنکه توانستند به قیمت‌های بالا این ارزها را به فروش برسانند، تمام رمزارزهای خود را می‌فروشند و حتی امکان دارد قیمت آن ارز دیجیتال به صفر برسد. این روش بیشتر از راه قبلی به کلاهبرداری نزدیک است. چرا که امکان به صفر رسیدن دارایی قربانیان نیز وجود دارد.

سخن پایانی

سرمایه شما به آسانی به دست نیامده است و به همین دلیل نباید با ناآگاهی آن را در اختیار افراد سودجو و کلاهبردار قرار دهید. طرح‌های پانزی یکی از رایج‌ترین روش‌های کلاهبرداری هستند و اطلاع از آن‌ها می‌تواند امنیت سرمایه‌گذاری شما را افزایش دهد.

در این مقاله به صورت کامل در مورد طرح‌های پانزی و تفاوت آن با طرح‌های هرمی صحبت کردیم و همچنین راهکارهایی را برای در امان بودن از طرح پانزی بیان کردیم. امیدواریم با استفاده از این مطالب بتوانید آگاهی لازم در این زمینه را کسب کنید و هیچگاه جز قربانیان این طرح‌های کلاهبرداری نباشید.